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提问人：网友刮青萍
发布时间：2023-06-29
[多选题]
《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》中，人民银行各级行要加大对金融机构和支付机构落实()、()及()管理制度的监管力度。
A.账户管理
B.客户身份识别
C.大额交易报告
D.可疑交易报告
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A.有权拒绝开户
B.必要时应当拒绝开户
C.风险为本
D.受益所有人
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第2题
银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测，对于个人存在异常开户和可疑交易行为的，应当严格按照等制度规定，采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施（）
A.《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
B.《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》
C.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》
D.《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》
E.《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》
F.-G．-H．-
第3题
按照《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施》要求，各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程，明确不同情形可疑交易报告应当采取的后续控制措施（）
第4题
近期中国人民银行为进一步规范受益所有人的要求发布了一系列的规章制度，下列选项中涉及到的有（)。
A.中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知(银发〔2017〕235号)
B.中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知(银发〔2017〕117号)
C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(中国人民银行令〔2016〕第3号)
D.中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知(银发[2018]164号)
第5题
中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知（银发﹝2017﹞117号）规定，根据中
国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（银发〔2016〕261号）规定哪些情况下，银行和支付机构有权拒绝开户（）
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A．不配合客户身份识别
B．有组织同时或分批开户
C．开户理由不合理，开立业务与客户身份不相符
D．有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动
第6题
中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知（银发[2017]117号)文件中对于导异常开户，金融机构必要时应拒绝开户的情形包括：（)
A.不配合客户身份识别
B.有组织同时或分批开户
C.开户理由不合理，开立业务与客户身份不相符
D.有明显理由怀疑客户开立账户存在倒卖或从事违法犯罪活动情形
第7题
根据《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》规定，根据客户风险程度，各银行业金融机构和支付机构应全部采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证、网络信息查验等查验方式，识别客户及其代理人真实身份（）
第9题
《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》指出：对于异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别这些措施包括但不限于：（）
A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息
B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构
C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等
D.整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符
E.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况
第10题
根据《中国人民银行支付结算司关于加强个人Ⅱ、Ⅲ类银行结算账户风险防范有关事项的通知》，客户使用的手机号码属于网络销售的虚拟运营商手机号码，属于开户后交易行为异常可疑风险特征（）
第11题
《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》适用范围包括（）
A.商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行、外资银行
B.证券公司、期货公司、基金管理公司、保险公司、信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司
C.保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司
D.汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司
E.-
F.-G．-H．-
