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提问人:网友xisaier 发布时间:2022-01-06
[多选题]

下列关于《银行业监督管理法》的具体监管措施的说法中,正确的有()。

A.银行业金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益,国务院银行业监管机构可依法对该银行业金融机构实行接管,接管期限不得超过五年

B.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时,经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准,可以询问涉嫌违法事项相关的单位和个人,要求其对有关情况作出说明

C.进行监管谈话并不意味着银行业金融机构一定存在经营问题,即使不存在任何问题,监管机构也有权要求谈话了解状况

D.银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息

E.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的,经银行业监督管理机构负责人批准,可以申请司法机关予以冻结

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第1题
建立客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度是()的职责。

A.中国人民银行

B.银监会

C.中国反洗钱监测分析中心

D.所有金融机构

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第2题
《银行业从业人员职业操守》由中国人民银行负责解释。 ()
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第3题
浮动汇率是指由市场供求关系决定的汇率,其涨落基本自由,一国中央银行没有维持汇率水平的义务,不得进行干预。 ()

A.对

B.错

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第4题
经常项目主要反映一国的贸易和劳务往来状况,包括()。

A.贸易收支

B.企业信贷

C.劳务收支

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E.单方面转移

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第5题
兼具债券和股票的特性的金融工具是()。

A.期权

B.期货

C.证券投资基金

D.可转换公司债券

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第6题
下列有关信息保密的说法不正确的是()。

A.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案

B.在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息

C.在离职后可以不受信息保密的约束

D.不得将客户信息用于未经客户许可的其他目的

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第7题
中国邮政储蓄银行开业于()。

A.2006年12月31日

B.1997年7月1日

C.1986年12月31日

D.1979年1月1日

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第8题
下列说法不正确的是()。

A.《商业银行法》存款自愿、取款自由、为客户保密的基本原则奠定了对客户隐私进行保护的法律基础

B.《商业银行法》在相应章节中规定的查询客户账户信息和交易信息的法定机关种类、权限及程序可被视为我国对客户隐私进行保护的基本规范

C.《反洗钱法》明确规定了金融机构应该对反洗钱信息保密

D.我国对客户隐私保护进行了专门的立法

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第9题
双方约定在未来的一定期限内,根据约定数量的同种货币的名义本金交换利息额的金融合约是()。

A.利息互换

B.利率互换

C.货币互换

D.现金互换

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第10题
《商业银行法》规定,商业银行贷款余额与存款余额的比例()。

A.不得低于10%

B.不得高于75%

C.不得低于75%

D.不得高于10%

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