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提问人:网友154336271 发布时间:2024-04-27
个人贷款是银保监局合规检查的重点业务领域,主要业务品种涉及以下()
[多选题]

个人贷款是银保监局合规检查的重点业务领域,主要业务品种涉及以下()

A.个人担保贷款

B.个人住房贷款

C.个人消费贷款

D.农户小额信用贷款

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第1题
以下不属于尽职监督的是()?A.2014年XX分行运营管理部单位存款风险滚动式检查B.2014年XX分行农户

以下不属于尽职监督的是()?

A.2014年XX分行运营管理部单位存款风险滚动式检查

B.2014年XX分行农户金融部农户贷款业务专项检查

C.2014年XX分行内控合规部对XX支行XX行长经济责任审计

D.2014年XX分行信贷管理部重点领域信用风险专项治理

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第2题
关于个贷业务尽职监督检查,以下说法错误的是()。A.尽职监督检查是指各级行个人信贷业务部门根据
关于个贷业务尽职监督检查,以下说法错误的是()。

A.尽职监督检查是指各级行个人信贷业务部门根据业务特点与内部控制要求,定期对高风险领域、内部控制薄弱环节以及监管部门关注事项等实施检查

B.尽职监督检查的主要内容包括基础管理整体情况、操作合规管理情况、贷后管理整体情况、重点风险领域管理情况、国家宏观调控政策执行情况等

C.尽职监督检查主体以管理行为主

D.被出具底稿的责任行应及时提出具体整改方案及措施,原则上应在收到检查底稿后15个工作日内反馈上级行

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第3题
根据沪银保监通〔2021〕6号《上海银保监局关于进一步加强个人住房信贷管理工作的通知》,重点支持借款人购买首套中小户型自住住房的贷款需求,且只能对购买主体结构已封顶住房的个人发放住房贷款。利用贷款购买的商业用房应为已主体封顶的房屋()
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第4题
《银行业保险业“内控合规管理建设年”活动工作要点》规定,在授信业务领域,要紧盯哪些重点风险领域的内控合规建设()

A.夯实资产质量

B.警惕信用债违约风险

C.加强统一授信管理和贷款三查力度

D.严防违规新增地方政府隐性债务和资金违规流入股市、房地产等领域

E.严防违规处置不良资产

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第5题
按照《交通银行证券化个人贷款服务管理办法》((交银办【2017】513号)规定,个人贷款资产证券化业务贷款服务遵循以下原则()

A.依法合规

B.尽职履约

C.规范管理

D.收益最大化

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第6题
个贷业务尽职监督检查的主要内容包括()。

A.基础管理整体情况

B.操作合规管理情况

C.贷后管理整体情况

D.重点风险领域管理情况

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第7题
个人贷款不良责任认定档案审核应遵循实质重于形式的原则,重点审核业务档案(含电子档案)的()。

A.完整性

B.真实性

C.一致性

D.合规性 ​

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第8题
个贷业务资金用途合规性和真实性常规检查的主要内容是()。

A.贷款支付方式的合规性

B.对同一合作商下个人贷款和集中逾期的个人贷款,主要检查借款人关联信息,判断是否为虚假贷款

C.资金用途的合法合规性

D.合作机构项下个人贷款是否存在虚假风险

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第9题
江苏银保监局决定进一步深化保险业“内控合规管理建设年”工作,要求保险机构对()监管检查、非现场监管通报和自查发现的问题及其整改问责进行盘点

A.2018年至2021年末

B.2019年至今

C.2017年至2021年末

D.2017年至今

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第10题
公积金个人住房贷款的贷后检查不包括()。

A.业务操作的合规性

B.协助不良贷款的催收

C.是否按委托协议要求的工作时限办理贷款业务

D.贷款账户的催收情况

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第11题
强化重点领域合规指引。联动各业务系统就重点领域、重点事项、重点岗位制定合规管理指南/指引,加强各部门业务范围合规管控()
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