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提问人:网友aoyuehan 发布时间:2022-01-06
[主观题]

关于理财顾问服务中客户信息收集,下列说法错误的是()。A.为了得到更加真实的信息,数据调查表必须

关于理财顾问服务中客户信息收集,下列说法错误的是()。

A.为了得到更加真实的信息,数据调查表必须由客户亲自填写

B.客户在填写调查表之前,从业人员应对有关项目加以解释

C.如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因,并向客户解释该信息的重要性,以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

D.宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得

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第1题
下列关于理财顾问服务的说法,正确的有()。

A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了投资赚钱

B.银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标,进而实现银行产品的顾问式、组合式销售,进而提高银行经营业绩

C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议

D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的收益

E.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个短期的关系

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第2题
境内个人有()情形,不必经外汇局核准。

A.向境外投资

B.向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费

C.海外资金转人国内结汇

D.对外转移财产需购付汇的

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第3题
货币政策工具不包括()。

A.存款准备金率

B.财政支出

C.再贴现率

D.公开市场操作

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第4题
假设有一款固定收益类理财产品,理财期限为4个月,理财期间固定收益为年收益率4.8%。客户张某购买该产品2万元,则4个月到期时,该投资者连本带利共可获得()元。

A.14850

B.18920

C.20320

D.20550

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第5题
制定保险规划的首要任务,就是()。

A.确定保险标的

B.明确保险期限

C.确定保险金额

D.选定保险产品

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第6题
若理财客户的投资目标是获得较稳定的但是超过银行存款的收益,则()投资工具最适合他(她)。

A.债券

B.股票

C.股指期货

D.认股权证

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第7题
根据《保险代理机构管理规定》,保险公司委托保险代理机构或者保险代理分支机构销售人寿保险新型产品的,对其业务人员,销售前培训时间不得少于()小时。

A.12

B.24

C.36

D.72

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第8题
书面委托代理的授权委托书授权不明的,()。

A.被代理人应当向第三人承担民事责任,代理人负连带责任

B.代理人应当向第三人承担民事责任,被代理人不承担责任

C.被代理人应当向第三人承担民事责任,代理人不承担责任

D.代理人应当向第三人承担民事责任,被代理人负连带责任

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第9题
当人民币有很强的升值压力时,理财人员给出的下列理财建议不恰当的是()。

A.增加股票的投资

B.增加房地产投资

C.继续持有外汇

D.增加债券的投资

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第10题
证券投资基金的收益来源不包括()。

A.资本利得

B.证券价格波动率上升

C.红利收入

D.存款利息收入

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