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下列关于理财顾问服务的表述错误的是()。
A.理财顾问服务中商业银行会涉及客户财务资源的具体操作
B.动态分析客户财务状况是财务分析的关键
C.在了解客户的财务状况之后,所给出的投资建议会更适合客户个人的情况
D.理财顾问服务涉及的内容包括提出客户资产配置建议
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A.理财顾问服务中商业银行会涉及客户财务资源的具体操作
B.动态分析客户财务状况是财务分析的关键
C.在了解客户的财务状况之后,所给出的投资建议会更适合客户个人的情况
D.理财顾问服务涉及的内容包括提出客户资产配置建议
下列关于个人理财顾问服务业务的表述,错误的是()。
A.它是一种针对个人客户的专业化服务
B.收益和风险由客户和银行共同分担
C.客户自行管理和运用资金
D.商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务
A.收益和风险由客户和银行共同承担
B.它是针对个人客户的专业化服务
C.客户自行管理和运用资金
D.商业银行主要向客户提供财务分析和规划、投资建议等服务
A.商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务
B.客户自行管理和运用资金
C.收益和风险由客户和银行共同分担
D.它是一种针对个人客户的专业化服务
按照理财顾问业务的客户管理要求,下列关于客户实行分层管理的表述,错误的是()。
A.商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可使用两年,两年后需要重新评估
B.商业银行在客户分层的基础上,结合不同理财顾问业务类型的特点,确定向不同的客户 提供理财顾问服务的通道
C.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后,制定相应的具有针对性的业务管理制度
D.根据不同种类个人理财顾问业务的特点,以及客户经济状况、风险认知能力和风险承受能力的不同,对客户进行分层,防止错误销售,以免损害客户利益
下列关于理财顾问服务的表述,正确的是()。
A.财务顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
B.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
C.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化
D.理财顾问服务第一步是对客户资产现状进行分析
A.商业银行已有分层的客户进行风险评估的结果可长期使用不用进行重新评估
B.商业银行在客户分层的基础上.结台不同理财顾问业务类型的特点.确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道
C.根据不同种类个人理财顾问业务的特点.以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力.对客户进行分层.防止错误销售,以免损害客户利益
D.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后.制定相应的具有针对性的业务管理制度
下列对综合理财服务的表述,错误的是()。
A.与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化
B.综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险
C.综合理财服务中,商业银行可以自行决定投资方式
D.私人银行业务属于综合理财服务中的一种
A.是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
B.侧重于理财顾问服务和综合理财服务
C.属于一般性业务咨询服务
D.是一种个性化、综合化服务
E.服务对象是个人和家庭
A.理财顾问需要持有理财师专业证书
B.向客户提供咨询属于顾问性质
C.理财师可以自主代理客户买理财产品
D.个人理财业务时建立在委托-代理关系基础上的一种业务
A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
B.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用
C.在理财顾问服务中,客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
D.在理财顾问服务中,商业银行不为客户提供投资建议,主要是解答业务的办理方法
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