当前,我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务,而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。()
当前,我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务,而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。()
当前,我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务,而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。()
A.充分地向客户宣讲出租、出借、出售银行账户的法律责任和惩戒措施
B.向客户宣讲防范电信网络诈骗知识,提供电信诈骗宣传折页
C.客户对合法开立和使用银行账户进行承诺并签字确认
A.存款人伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户的
B.银行对未按照规定履行客户身份识别义务
C.银行未按照规定保存客户身份资料和账户记录等交易记录
D.银行与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的
B.开立或变更单位银行结算账户
C.开立个人银行结算账户(包括开立信用卡账户理财账户基金账户代发工资账户等)
D.开立个人储蓄账户(对于使用一本通的个人存款账户,只需在开立一本通账户时进行联网核查)等
A.《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《金融机构反洗钱规定》
C. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D. 《个人存款账户实名制规定》
E. 《现金管理暂行条例》
A.银行业金融机构要严格按照相关法律制度要求,加强对银行账户开立的审查,确保存款人开户资料真实、完整、合规,识别客户真实身份,不得为存款人开立假名和匿名账户
B.银行业金融机构要认真履行对个人银行账户的监督管理职责,落实其分支机构账户实名制的指导、监督、检查
C.银行业金融机构建立银行账户的跟踪检查制度,及时掌握存款人账户信息资料变动情况
D.银行业金融机构建立健全银行结算账户开立和管理的内控制度,建立客户身份识别制度及责任制,加强对临柜人员的培训和检查
为了保护您的账号安全,请在“简答题”公众号进行验证,点击“官网服务”-“账号验证”后输入验证码“”完成验证,验证成功后方可继续查看答案!