以下()内容不是商业银行向客户提供的理财顾问服务。
A.提供的财务分析与规划
B.投资建议
C.帮助客户融资
D.个人投资产品推介等专业化服务。
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- · 有1位网友选择 C,占比11.11%
A.提供的财务分析与规划
B.投资建议
C.帮助客户融资
D.个人投资产品推介等专业化服务。
A.商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料中应包含相应的风险揭示内容
B.商业银行通过理财服务销售的其他产品,也应进行明确的风险揭示
C.对非保证收益理财计划,在与客户签订合同前,应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据
D.商业银行可以有选择地对部分客户进行风险揭示
E.商业银行向客户提供的各类投资产品介绍中应包含相应的风险揭示内容
A.商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料
B.审查个人理财顾问服务的相关记录
C.商业银行销售的各类投资产品介绍
D.商业银行对客户投资情况的评估和分析等
E.审查个人理财顾问服务的相关合同
A.向客户提供可能影响投资决策的材料
B.销售的各类投资产品的介绍
C.对客户投资情况的评估和分析
D.提供个人理财顾问服务
E.销售代销的证券投资基金
A.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
B.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
C.《银行业从业人员职业操守》
D.《金融违法行为处罚办法》
下列()不符合个人理财顾问服务风险提示管理措施的规定。
A.商业银行向客户提供的所有可能影响投资决策的材料都应包含风险提示内容
B.商业银行通过理财服务销售的其他产品,也应进行明确的风险提示
C.客户必须抄录“本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓了本产品的风险,愿意承担相关风险”此句话,并在该提示栏里签名。
D.在商业银行销售的理财产品介绍中必须含有风险提示的内容,但客户的评估报告则无此项要求
对商业银行的个人理财资金使用与核算管理,以下说法错误的是()。
A.商业银行除要对理财计划的资金进行正常的核算,还应为每一个理财计划制作明细记录
B.商业银行向客户提供的账单应不少于两次,且每月至少一次
C.商业银行应按年准备理财计划各投资工具的报表、市场表现情况及相关资料
D.商业银行应在理财计划终止时,或理财计划投资收益分配时,向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告
A.商业银行应妥善保存有关客户评估和顾问服务的记录,及时纠正不当的产品销售行为
B.商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料及对客户投资情况的分析都应包含相应风险揭示的内容
C.商业银行开展理财业务时,应按照“以客户为中心”的原则对客户的财务状况、风险认知和承受能力进行了解和评估
D.商业银行按照“成本可算、风险可控”的原则设计开发产品
E.“搭配销售”和“捆绑销售”是商业银行在开展理财业务过程中正当的竞争手段
下列各项,哪个不符合个人理财顾问服务风险提示管理措施的规定?()
A.商业银行向客户提供的所有可能影响投资决策的材料都应包含风险提示内容
B.商业银行通过理财服务销售的其他产品,也应进行明确的风险提示
C.客户必须抄录“本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓了本产品的风险,愿意承担相关风险”这句话
D.在商业银行销售的理财产品介绍中必须含有风险提示的内容,但对客户的投资评估报告则无此项要求
A.商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料,商业银行销售的各类投资产品介绍,都应包含相应的风险揭示内容
B.商业银行对客户投资情况的评估和分析等,应包含风险揭示内容
C.风险揭示应当充分、清晰、准确,确保客户能够正确理解风险揭示的内容
D.商业银行通过理财服务销售的其他产品,不需进行明确的风险揭示
E.客户确认栏语句“本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓本产品的风险,愿意承担相关风险”,并不要求客户签名,只需抄录即可
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