在为客户提供税务规划方面,财务规划包括了对客户的收入进行合理合规的税务筹划,必要时理财师
A.为客户制定尽可能高的收益率,并且与客户分享收益
B.告诉客户为了实现财务目标而需要承担的风险
C.解释财务规划所做的假设条件,包括预定的利率和通货膨胀率等
D.在不具备竞争的领域,寻求与其他专业人士的合作,如会计师、律师等
E.理财师向客户提供产品解决方案
A.在理财规划服务中,金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户
B.理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务
C.理财规划服务涉及的内容非常广泛,它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等
D.理财师提供理财规划服务,只需考虑短期收益即可
E.理财规划制定以后,就可以一直用
下列关于税务规划的表述有误的是()。
A.税务规划目的是充分利用税法提供的优惠与待遇差别,以减轻税负,达到整体税后利润、收人最大化
B.理财师的工作重心是财务资源综合规划服务
C.能够实现客户的各项财务目标、财务自由
D.是税务会计师的工作
A.升水风险
B.贴水风险
C.商业性风险
D.金融性风险
E.财务风险
关于客户的理财目标,可概括为财富积累、财富保障、财富增值、财富分配四个方面,下列表述错误的是()。
A.财富增值,主要解决的财务问题是教育和养老资金需求和投资规划
B.财富分配,包含税务安排和遗产分配
C.财富积累,主要讨论的是家庭收支管理
D.财富保障,主要指针对人身、财产保障等的保险计划
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