以下关于个人理财规划的认识,正确的是()。
A.老年人因年岁已高,不需要理财规划
B.老年人因年岁已高,收入下降,所以才需要理财规划
C.个人理财规划是有钱人的事,工薪阶层和普通老百姓通常不需要
D.个人理财规划大致可分为单目标理财规划、多目标理财规划以及综合理财规划等三种类型
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A.老年人因年岁已高,不需要理财规划
B.老年人因年岁已高,收入下降,所以才需要理财规划
C.个人理财规划是有钱人的事,工薪阶层和普通老百姓通常不需要
D.个人理财规划大致可分为单目标理财规划、多目标理财规划以及综合理财规划等三种类型
A.① ③
B.② ③
C.① ② ③
D.① ②
A.风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素
B.客户往往需要金融理财师的专业指导与评估
C.风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见
D.金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策
A.①⑤④②③
B.④⑤②③①
C.④⑤①②③
D.⑤④①③②
A.理财规划的根据是生命周期理论
B.依据是个人或家庭的财务及非财务状况
C.运用科学的、规范的方法
D.制定的是某一方面或一系列相互协调的规划方案
E.最终目标是实现财务安全
A.家庭规模小型化降低了个人或家庭对理财规划的需求
B.个人收入的快速增长、个人资产的多样化使人们越来越不需要个人理财规划
C.良好的个人财务规划有助于提高人们的生活水平,延长人们的预期寿命,从而使人口老龄化问题更严重
D.一般地,随着人口素质的逐步提高,人们对财务安全需求将越来越强
A.个人理财规划是“大款”、“富翁”的事,与普通老百姓关系不大
B.一般工薪阶层的财富积累不多,收入不高,承受各种风险的能力较弱,更需要妥善的理财规划
C.退休人员通常年龄已高、收入停止,进行个人理财规划的实际意义不大
D.个人理财规划不能仅仅理解为个人投资或资金的保值、增值
E.出现财务困难时才需要个人理财规划
以下关于理财业务的说法正确的是()。
A.对公理财业务主要包括财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务
B.部分国内私人银行业务开户的最低标准为200万元人民币,也有部分银行的最低标准为100万元人民币
C.按照管理运作方式不同,个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务
D.理财计划是指保证收益理财计划
A.个人理财规划中对未来的预测并不一定准确,但是有比没有要好。
B.个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。
C.还需要考虑薪资成长率
D.不需要考虑退休问题
A.A.正确公理财业务主要包括财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务
B.B.部分国内私人银行业务开户的最低标准为200万元人民币。也有部分银行的最低标准为100万元人民币
C.C.按照管理运作方式不同.个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务
D.D.理财计划是指保证收益理财计划
个人理财是指根据财务状况,建立合理的个人财务规划,并适当参与投资活动。其要解决的问题有()。
Ⅰ.全面分析、认识家庭财务状况 Ⅱ.财务资源的合理分配 Ⅲ.如何取得合理的投资回报 Ⅳ.家庭风险得到有效的管理
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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