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理财顾问服务有一定程序,一般来说,商业银行做理财顾问业务的第一步是()。A.客户风险分析B.收集客
理财顾问服务有一定程序,一般来说,商业银行做理财顾问业务的第一步是()。
A.客户风险分析
B.收集客户资料
C.客户财务分析
D.确定财务目标
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理财顾问服务有一定程序,一般来说,商业银行做理财顾问业务的第一步是()。
A.客户风险分析
B.收集客户资料
C.客户财务分析
D.确定财务目标
理财顾问服务有一定程序,一般而言,商业银行理财顾问服务的第一步骤是()。
A.分析客户家庭财务现状
B.确定客户的理财目标
C.接触客户建立信任关系
D.制定理财规划方案
理财顾问业务的第一步是()。
A.确定客户财务目标
B.资产管理目标分析
C.风险分析
D.基本资料收集
中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是()
A.指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动
B.指运用科学、公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务
C.是规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主
D.是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标及优先顺序,明确客户的风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身订制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务
下列关于理财顾问服务的表述,正确的是()。
A.财务顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
B.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
C.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化
D.理财顾问服务第一步是对客户资产现状进行分析
收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步,下列选项中,收集客户个人信息的方法不包括()。
A.填写数据调查表
B.与客户交谈
C.向客户的亲朋好友打听
D.使用心理测试问卷
商业银行提供个人理财顾问服务业务时。要向客户进行风险提示,风险提示应设计客户()栏和签字栏。
A.抄录
B.确认
C.承诺
D.保证
商业银行提供个人理财顾问服务业务时,不正确的是()。
A.向客户进行风险提示
B.客户确认栏应简单不需有其他说明或要求
C.风险提示应设计客户确认栏和签字栏证
D.客户确认栏要求客户签名
理财顾问业务的第一步是()。
A.确定客户财务目标
B.资产管理目标分析
C.风险分析
D.基本资料搜集
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