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提问人:网友aaaluo 发布时间:2022-01-06
[多选题]

存款人申请开立基本存款账户,中国人民银行当地分支机构应将哪些信息提交账户管理系统进行审核。()

A.存款人名称

B.存款人类别

C.地区代码

D.账号

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匿名网友[227.***.***.129]选择了 C
1天前
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1天前
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1天前
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1天前
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1天前
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第1题
中国人民银行当地分支行在核准存款人开立基本存款账户后,应为存款人设置初始密码,如存款人遗失密
码的,应持其开户时需要出具的证明文件和基本存款账户开户登记证到()申请重置密码。

A.基本存款账户开户银行

B.中国人民银行当地分支行

C.一般存款账户开户银行

D.任一网点

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第2题
存款人因异地临时经营活动需要申请开立(),中国人民银行当地分支机构应将基本存款账户开户许可证核准号、银行机构代码、账号、开户日期、有效日期、基本存款账户开户地区代码提交账户管理系统审核。

A.临时存款账户

B.基本存款账户

C.专用存款账户

D.一般存款账户

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第3题
根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定,存款人申请开立专用存款账户,应向银行出具下列证明()。

A.开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本存款账户开户登记证

C.粮、棉、油收购资金,应出具主管部门批文

D.单位银行卡备用金,应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料

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第4题
银行结算账户的开立,存款人申请开立基本存款账户,中国人民银行当地分支机构应将存款人名称、存款人类别、存款人注册地地区代码、银行机构代码、账号、开户日期等信息提交账户管理系统进行审核。存款人类别为企业法人、非法人企业、有字号个体工商户、无字号个体工商户的。还应提交其()。

A.组织机构代码证

B.工商营业执照注册号

C.开户许可证

D.税务登记证(国税或地税)编号

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第5题
银行有下列()行为的,给予警告,并处以5万元以上30万元以下的罚款。

A.违法规定为存款人支付现金或办理现金存入

B. 违法本办法规定为存款人多头开立银行结算账户

C. 提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可证开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户

D. 明知或应知是单位资金,而允许以自然人名称开立账户存储

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第6题
银行在银行结算账户的使用中,不得有下列行为()。

A.提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户。

B.开立或撤销单位银行结算账户,未按规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章或通知相关开户银行

C.为个人账户办理转账结算

D.违反规定为存款人支付现金或办理现金存入

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第7题
下列说法正确的是:()。

A.存款人对其出具的开户申请资料实质内容的真实性负责,法律、行政法规另有规定的除外

B.银行应负责对存款人开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查

C.中国人民银行应负责对银行报送的核准类银行结算账户的开户资料的合规性以及存款人开立基本存款账户的唯一性进行审核

D.存款人应以实名开立银行结算账户

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第8题
对于账户开立证明文件的要求,以下表述正确的是()

A、出具的营业执照、证书、批文等必须是正本

B、异地开立基本存款账户必须出具注册地中国人民银行分支行出具的未开立基本存款账户的证明

C、开立一般存款账户、专用存款账户和异地因临时经营活动需要开立的临时存款账户,必须出具存款人的基本存款账户开户登记证和开立基本存款账户的证明文件,以及开立此类账户的相应证明文件,如借款合同、批文等

D、存款人申请开立单位银行结算账户时,必须由法定代表人或单位负责人直接办理,应出具法定代表人或单位负责人的身份证件

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第9题
对存在以下行为的银行,应给予警告、并处以5000元以上3万元以下的罚款的有()。

A.为储蓄账户办理转账结算

B.违反规定为存款人支付现金或办理现金存人

C.明知或应知是单位资金,而允许以自然人名称开立账户存储

D.提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户

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第10题
根据支付结算法律制度的规定,下列关于一般存款账户开立和使用的表述中。正确的是()。A.须经中国人

根据支付结算法律制度的规定,下列关于一般存款账户开立和使用的表述中。正确的是()。

A.须经中国人民银行核准

B.可用于办理存款人借款转存和借款归还

C.可在基本存款账户开户银行申请开立

D.可支取现金

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