对于处于家庭与事业成长期的家庭主要需要做的理财规划有()。
A.子女教育规划
B.风险管理规划
C.投资规划
D.税收筹划
E.财产传承规划
- · 有3位网友选择 E,占比30%
- · 有3位网友选择 D,占比30%
- · 有2位网友选择 C,占比20%
- · 有1位网友选择 B,占比10%
- · 有1位网友选择 A,占比10%
A.子女教育规划
B.风险管理规划
C.投资规划
D.税收筹划
E.财产传承规划
对于家庭与事业成长期的家庭而言,应设法提高家庭资产中投资资产的比重,逐年累积净资产。
A.正确
B.错误
A.处于单身期的客户,应该首选投资型的保险产品;
B. 处于家庭形成期的客户,应该重点做好家庭经济支柱的保障;
C. 处于家庭成长期的客户,需要从整个家庭风险角度选择保险产品;
D. 处于退休期的客户,应该提高保险额度。
A.处于单身期的客户,应该首选投资型的保险产品;
B.处于家庭形成期的客户,应该重点做好家庭经济支柱的保障;
C.处于家庭成长期的客户,需要从整个家庭风险角度选择保险产品;
D.处于退休期的客户,应该提高保险额度。
A.该类客户有较高预期收入,对各方面物质需求多且高,追求较高品质生活方式,愿意通过分期付款解决其购买奢侈品、支付较高的再教育费用等高端需求。
B.该类客户正处于生活与事业的成长期,家庭开支较大,短期支付能力不足。如有些家庭购买新房后,希望能通过分期付款方式解决大件电器、家私的大笔开支问题,减轻其短期资金困难。
C.该类客户将分期付款业务视作理财工具,通过办理分期付款合理安排和使用资金,提高短时间内的资金流转效率。
D.该类客户处于刚踏入社会的起步阶段,有较强消费能力,但是收入水平较低,需要通过分期付款方式解决财务问题。
A.该类客户有较高预期收入,对各方面物质需求多且高,追求较高品质生活方式,愿意通过分期付款解决其购买奢侈品、支付较高的再教育费用等高端需求。
B. 该类客户正处于生活与事业的成长期,家庭开支较大,短期支付能力不足。如有些家庭购买新房后,希望能通过分期付款方式解决大件电器、家私的大笔开支问题,减轻其短期资金困难。
C. 该类客户将分期付款业务视作理财工具,通过办理分期付款合理安排和使用资金,提高短时间内的资金流转效率。
D. 该类客户处于刚踏入社会的起步阶段,有较强消费能力,但是收入水平较低,需要通过分期付款方式解决财务问题。
A.该类客户有较高预期收入,对各方面物质需求多且高,追求较高品质生活方式,愿意通过分期付款解决其购买奢侈品、支付较高的再教育费用等高端需求。
B. 该类客户正处于生活与事业的成长期,家庭开支较大,短期支付能力不足。如有些家庭购买新房后,希望能通过分期付款方式解决大件电器、家私的大笔开支问题,减轻其短期资金困难。
C. 该类客户将分期付款业务视作理财工具,通过办理分期付款合理安排和使用资金,提高短时间内的资金流转效率。
D. 该类客户处于刚踏入社会的起步阶段,有较强消费能力,但是收入水平较低,需要通过分期付款方式解决财务问题。
需求分析主要包括保障财务安全、遗嘱、建立信托、准备善后费用的是()。
A.退休前期
B.退休期
C.家庭与事业成长期
D.中年期
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