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提问人：网友wuhuqq
发布时间：2022-01-06
[主观题]
监管当局应对关联银行的操作风险管理（）。 A．定期进行独立评估B．不定期进行独立评估
监管当局应对关联银行的操作风险管理（）。
A．定期进行独立评估
B．不定期进行独立评估
C．定期进行评估
D．不定期进行评估
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A.高级管理层
B.监管当局
C.监事会
D.董事会
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第2题
为具备使用标准法和高级计量法的资格，银行必须至少符合监管当局的( )项规定。
A.银行的董事会和高级管理层积极参与操作风险管理框架的管理
B.银行的操作风险管理系统必须文件齐备
C.银行的风险管理系统稳健，执行正确有效
D.有充足的资源支持在主要业务部门和控制及审计领域采用该方法
第3题
次级债券对银行风险的抑制作用普遍被认为优于股权资本的原因有( )。
A.次级债券的持有人不同于股东，不能获得投资项目的上涨收益，却又必须承担资产价值的下跌损失
B.在二级市场上次级债券的利率变化可以作为价格约束机制发挥作用
C.在银行面临清偿危机时，次级债券有助于银行管理者和监管当局选择更合理的应对模式，尽力避免银行股东为了起死回生而进行“赌博”，承担更大的风险
D.次级债券便于介入并强化对一些控股权集中的银行的风险管理
第4题
鉴于一些国际活跃银行希望采用标准法，具备足够的操作风险管理系统尤为重要。因此，国际活跃银行采用标准法必
须符合如下标准：( )。
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A．银行的操作风险管理系统必须对操作风险管理功能进行明确的职责界定
B．作为银行内部操作风险评估系统的一部分，银行必须系统地跟踪与操作风险相关的数据，包括各产品线发生的巨额损失，必须定期向业务管理层、高级管理层和董事会报告操作风险暴露情况，包括重大操作损失
C．银行的操作风险管理系统必须文件齐备。银行必须有日常程序确保符合操作风险管理系统内部政策、控制和流程等文件的规定，且应规定如何对不符合规定的情况进行处理
D．银行的操作风险管理流程和评估系统必须接受验证和定期独立审查。银行操作风险评估系统(包括内部验证程序)必须接受外部审计师和/或监管当局的定期审查
第5题
操作风险监测报告应该对操作风险的变动情况评估资本的充足状况。同时报告还应对资本模型的压力测
试结果进行分析，其目的是（）
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A.确定模型的安全性和准确性
B.使报告内容更加完整
C.遵循监管当局的要求
D.降低资本成本
第6题
假设A银行的加权总资产为125亿元，符合监管当局要求的核心资本为11亿元、附属资本为20亿元，扣除项只包括2亿元商誉，市场风险的资本最低要求为4亿元，操作风险的资本要求为2亿元，请计算A银行的资本充足率和核心资本充足率。如果按照监管当局8%的要求，A银行最少需要持有的监管资本是 多少？
第7题
2004年6月26日十国集团的中央银行行长和银行监管当局负责人举行会议一致同意公布《资本计量和资本
标准的国际协议：修订框架》，即新资本充足率框架。下列关于新资本充足率框架说法不正确的是()。
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A．《新巴塞尔协议》主要内容体现在3大支柱上
B．《新巴塞尔协议》分别从资金管理和风险管理的角度、监管者、投资者角度提出了约束
C．《新巴塞尔协议》的第三支柱为监管部门的监督检查
D．《新巴塞尔协议》对信用风险、市场风险和操作风险都作出了定义和说明
第9题
在对商业银行风险管理控制的指引和要求中,监管当局担当起三大职责不包括（）。A.全面监管银行资本
在对商业银行风险管理控制的指引和要求中,监管当局担当起三大职责不包括（）。
A.全面监管银行资本充足状况
B.为银行的信用风险进行预警
C.培育银行的内部信用评估体系
D.加快制度化进程
第10题
监管当局和银行自身都认识到，银行业务的改变也同时导致了操作风险本质的变化。下列属于操作风险原
因的是()。 (1)银行操作计算机化；(2)员工安全；(3)交易员欺诈；(4)系统故障；(5)利率变化。
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A．(1)(2)(3)(5)
B．(1)(2)(3)(4)
C．(1)(3)(4)(5)
D．以上选项都正确
