影响客户理财方式和理财产品选择的因素的有()。
A.知识结构
B.实际风险承受力
C.生活方式
D.风险认知度
E.风险偏好
- · 有3位网友选择 D,占比37.5%
- · 有2位网友选择 C,占比25%
- · 有1位网友选择 E,占比12.5%
- · 有1位网友选择 A,占比12.5%
- · 有1位网友选择 B,占比12.5%
A.知识结构
B.实际风险承受力
C.生活方式
D.风险认知度
E.风险偏好
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
A.客户因选择个人理财顾问服务而产生的风险,按客户和银行约定方式承担
B.客户因选择综合理财服务而产生的风险,可自担,也可按客户和银行约定方式承担
C.在综合理财服务中,负责理财计划相关交易工具的交易人员可以负责本行自营交易
D.关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销
E.商业银行一般产品销售人员可以向客户提供理财投资咨询顾问意见
A.客户个人不同的生活、工作习惯对理财方式的选择很重要
B.对于知识结构不同的客户,银行从业人员应当一视同仁,给予相同的理财产品
C.客户由于个人具有的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶
D.客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现,会对理财的方式和方法产生影响
A.“本理财产品有投资风险,只保障理财资金,不保证理财收益,您应当充分认识投资风险,谨慎投资”
B.“如影响您风险承受能力的因素发生变化,请及时完成风险承受能力评估”
C.本理财产品有投资风险,只能保证获得合同明确承诺的收益,您应当充分认识投资风险,谨慎投资
D.“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”
下列关于客户除风险特征外其他理财特征的说法,错误的是()。
A.客户由于个人具有的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶
B.对于知识结构不同的客户,银行从业人员应当一视同仁,给予相同的理财产品
C.客户个人不同的生活、工作习惯对理财方式的选择很重要
D.客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现,会对理财的方式和方法产生影响
A.在醒目位置提示客户,“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”
B.提示客户,“如影响您风险承受能力的因素发生变化,请及时完成风险承受能力评估”
C.提示客户注意投资风险,仔细阅读理财产品销售文件,了解理财产品具体情况
D.本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户,并配以示例说明最有利投资情形下的投资结果
E.保证收益理财产品风险揭示应当至少包含以下表述:“本理财产品有投资风险,只能保证获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资”
下列各项不属于选择供款方式取决因素的是()
A.退休计划的待遇支付目标
B.委托人(参与人)的职业状况和供款能力
C.理财产品的特性
D.理财规划师的偏好
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