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提问人：网友comebaker 发布时间：2022-01-06

[主观题]

金融理财师小刘的客户周先生是一名大学教授。在与客户的接触中，小刘发现周先生对私密性要求很高，

一般不轻易透露自己的财务状况。另外，小刘发现周先生做事非常谨慎，他喜欢通过自己的分析做出决策，不会轻易被别人说服。基于以上判断，小刘考虑采用以下方式为客户理财： (1)将客户请到机构的理财中心，利用团队的专家优势更好地为客户理财 (2)提供上门服务 (3)定期提供理财方面的信息，提出多个方案供客户选择 (4)对客户进行追踪式服务，有必要的时候可以代客理财其中恰当的方式为()。

A．(1)(3)

B．(1) (4)

C．(2) (3)

D．(2) (4)

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更多“金融理财师小刘的客户周先生是一名大学教授。在与客户的接触中，小刘发现周先生对私密性要求很高，”相关的问题

第1题

金融理财师小徐的客户周先生准备立遗嘱处分自己的财产，但不清楚如何立遗嘱，特向小徐请教。小徐的下列说法中错误的是()。

A.遗嘱的形式包括公证遗嘱、自书遗嘱、代书遗嘱、录音遗嘱和口头遗嘱

B.办理公证遗嘱时，周先生可以自己到公证处办理，也可以请他人代为办理

C.自书遗嘱需要由周先生亲笔书写全部内容，由周先生签名，并注明年月日

D.口头遗嘱只能在周先生不能以其他方式设立遗嘱的危急情形下做出

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第2题

金融理财师小刘在帮助客户进行金融理财。根据分析，小刘原本应该给客户配置保障性保险。但由于近日小刘所在机构在主推某投资型保险，考虑到业绩指标和佣金收入，小刘最终向客户推荐了该投资型保险。根据《金融理财师职业道德准则》，小刘的行为违反了()。

A.专业精神原则

B.专业胜任原则

C.客观公正原则

D.正直诚信原则

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第3题

以下理解或做法符合金融理财定义的是()。

A.赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务

B.贺先生认为金融理财的目的是为了追求每个生命周期收入均大于支出

C.理财师小王每遇客户就推荐所在机构新推出的理财产品

D.理财师小张分析所在机构新推出的理财产品很符合客户吴先生的需求，于是向吴先生推荐该产品

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第4题

客户周先生希望实现财产的增值，作为理财师你应该为他主要进行（)的理财规划。A．现金规划B．风险管

客户周先生希望实现财产的增值，作为理财师你应该为他主要进行()的理财规划。

A．现金规划

B．风险管理和保险规划

C．投资规划

D．财产分配与传承规划

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第5题

金融理财师在协助客户汪先生做生涯决策时，分析4套可能的理财方案，将汪先生要实现的所有理财目标

涉及的现金流量一起考虑后，计算出要达成所有理财目标的内部报酬率分别为以下选项中的4个比率。其他条件相同时，金融理财师建议客户应优先考虑哪个内部报酬率相对应的方案？()

A．6.80%

B．8.80%

C．10.80%

D．11.80%

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第6题

周先生今年35岁，去年结婚，打算两年后要孩子，家庭年收入15万元，支出7万元，有存款25万元，汽车一辆，

现在有购房的打算。从家庭生命周期和他的生涯规划来看，针对周先生的家庭状况，金融理财师王先生给出的建议不合理的是()。

A．周先生家庭现在处于家庭形成期，现在有购房打算，所以应该安排购房置产信托

B．周先生的生涯阶段属于建立期，投资方面可以尽量选择基金定投、活期存款的形式

C．周先生面临买房和孩子出生，其家庭负担会越来越重，所以应提高寿险保额

D．周先生两年后要孩子，现在就应该安排子女高等教育金信托

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第7题

贵宾客户孟先生委托金融理财师小赵按照既定理财规划方案进行资产配置，方案中配置了 60%的货币基金和 40%的股票基金。双方约定重大交易需要经孟先生同意。方案执行一月后，股票基金亏损较大。小赵在没有通知孟先生的情况下把绝大部分货币基金转换为股票基金，后来由于股票市场强劲反弹，收益颇丰。小赵弥补损失后恢复了原来的资产配置。根据《金融理财师职业道德准则》，金融理财师小赵()。

A.调整资产配置没有按照合同约定通知孟先生，违反了正直诚信的原则

B.尽管没有征得客户同意，但帮助客户挽回了损失，因而没有违反职业道德准则

C.金融机构员工不得参与证券交易，违反了守法遵规的原则

D.直接代替客户进行交易，违反了专业胜任的原则

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第8题

金融理财师小夏预测近期股票指数将大幅下跌，客户韩先生若保持目前的资产配置将蒙受很大损失。在来不及通知韩先生的情况下，小夏出售了韩先生账户下的大部分股票，转而买入债券基金，果然为韩先生避免了损失。根据《金融理财师职业道德准则》，小夏的行为()。

A.没有违反职业道德准则

B.违反了正直诚信原则

C.违反了专业精神原则

D.违反了克尽职守原则

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第9题

以下对金融理财的理解正确的是()。

A.贺先生认为金融理财仅仅是选择高收益产品，通过投机性投资发财致富

B.赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务

C.杨女士认为金融理财师应该提供一个适合所有客户的标准理财方案

D.小王大学毕业两年，他认为自己目前虽然财力有限，但是也应当尽早规划未来

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