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提问人:网友snacas 发布时间:2022-01-06
[主观题]

理财规划师在为客户进行投资规划时需要慎重,因为投资规划是一个非常复杂的工作,而确定证券投资政

策涉及()。

A.确定具体的投资资产和投资者的资金对各种资产的投资比例

B.对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券群的具体特征进行考察分析

C.决定投资收益目标、投资资金的规模、投资对象以及投资策略和措施

D.投资组合的业绩评估

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第1题
理财规划师在为客户做投资规划时,必须明确投资规划与理财规划的关系,下列有关两者关系的说法正确的有()。

A. 投资规划是理财规划的一个组成部分

B. 投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用

C. 理财规划是投资规划的一个组成部分

D. 理财规划是投资规划的基础

E. 理财规划就是投资规划

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第2题
理财规划师在为客户做投资规划时,需要注意债券的投资者可能面临的风险主要包括()。

A. 利率风险

B. 汇率风险

C. 违约风险

D. 通货紧缩风险

E. 流动性风险

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第3题
在子女教育规划中,基于()原则,理财师不可因筹资的压力选择风险高的投资工具。

A. 目标合理

B. 提前规划

C. 定额定投

D. 稳健投资

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第4题
理财规划师在为客户提供投资规划理财建议时,需要对各种投资工具的收益和风险情况有清晰的认识,并适时提示客户。其中汇率风险大致可分为()。

A. 升水风险

B. 贴水风险

C. 商业性风险

D. 金融性风险

E. 财务风险

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第5题
下列各项属于均衡型风险偏好客户的资产组合策略的是()。

A.资产组合强调的是中长期收益的最大化

B.在各种资产类型之间的分配相对比较均衡

C.资产分配策略主要在确保资产安全的基础上获得稳定的收入

D.资产组合策略更多地强调资产价值的增长,而较少考虑取得现金收入的需求

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第6题
投资组合管理中的核心环节是()。

A.投资风险控制

B.投资组合风险预测

C.资产配置

D.资产风险控制

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第7题
要求用纳税能力来决定税收总额在社会成员之间分配的比例。在此原则下,税收与纳税人的能力相联系而不与公共支出发生联系。

A.受益原则

B.纳税能力原则

C.公平原则

D.平等原则

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第8题
以()为标准可将税收分为价内税和价外税。

A.税收负担是否转嫁

B.税收与价格的关系

C.课税对象的性质

D.课税主体

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第9题
张小姐有了一定积蓄,想买一些外汇产品,但她对外汇产品不甚了解,于是向理财规划师进行咨询。

理财规划师首先向张小姐介绍了外汇的概念。外汇是以外币表示的用来清偿国际间债权债务关系的()。它包含两个方面:一方面,“外汇”是一个动态的概念,它表示了从一国货币兑换成另一国货币并以此来清偿彼此间债权债务关系的过程;另一方面,“外汇”又是一个静态的概念,它是贸易双方用来清偿债权债务关系所凭借的手段和工具

A.支付手段

B.购买手段

C.交换手段

D.兑换手段

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第10题
所谓(),是指利用不同国家或地区在短期内的利率差异,将资金从利率相对较低的国家或地区调往利率相对较高的国家或地区,从而赚取利差收益的外汇交易

A.套利交易

B.掉期外汇交易

C.套汇交易

D.远期外汇交易

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