商业银行开展个人理财顾问服务,对客户进行必要的细分的依据包括()。
A.客户的工作年限
B.客户的经济情况
C.客户的风险认知能力
D.客户的风险承受能力
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A.客户的工作年限
B.客户的经济情况
C.客户的风险认知能力
D.客户的风险承受能力
A.正确
B.错误
商业银行开展个人理财顾问服务,对客户进行必要的细分的依据不应包括()。
A.客户的工作年限
B.客户的经济状况
C.客户的风险认知能力
D.客户的风险承受能力等
A.不同种类个人理财顾问服务的特点
B.客户的经济状况
C.客户的风险认知能力
D.客户的风险承受能力
A.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
B.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问进行重新评估
C.按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务
D.向无投资经验的客户推介或销售衍生生产品
A.应设置风险管理机构
B.应建立有效的规章制度
C.应开展内部的审查
D.提供业务时,要向客户进行风险提示
E.应开展内部的监督管理
根据公平原则,商业银行开展个人理财顾问服务,不应根据客户特点进行分层。()
A.正确
B.错误
A.应设置风险管理机构
B.应建立有效的规章制度
C.应开展内部的审查和监督管理
D.提供业务时,要向客户进行风险提示
E.以上都对
A.商业银行应妥善保存有关客户评估和顾问服务的记录,及时纠正不当的产品销售行为
B.商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料及对客户投资情况的分析都应包含相应风险揭示的内容
C.商业银行开展理财业务时,应按照“以客户为中心”的原则对客户的财务状况、风险认知和承受能力进行了解和评估
D.商业银行按照“成本可算、风险可控”的原则设计开发产品
E.“搭配销售”和“捆绑销售”是商业银行在开展理财业务过程中正当的竞争手段
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