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提问人:网友sitpretty 发布时间:2022-01-06
[主观题]

王先生工作收入10万元,消费支出8万元,生息资产10万元,自用资产30万元,负债20万元。从收支状况模拟

分析,若惟一的工作者王先生身故,以投资报酬率10%计算,可以用理赔金的投资收益来支应付每年6万元的生活支出,王先生应有的保险额度为()万元。

A.40

B.50

C.70

D.90

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第1题
王先生(42岁)是某私企老板,年收入约30岁。王太太(38岁)是公务员,年收入在5万元左右。女儿小莉今年12岁。王先生的母亲与王先生一家同住,今年70岁,每月退休费1000元。

王先生目前已经拥有的保险,其中社会保险主要有失业保险、基本医疗保险、养老保险;商业保险主要车辆险、重大疾病险,其中最需要补充的保险是()。

A. 投资连接险

B. 意外伤害保险

C. 年金保险

D. 分红保险

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第2题
王先生今年的年龄是45岁,他的退休年龄是60岁,目前的物价上涨率比较高,如果考虑到通货膨胀的因素,退休后每年的生活费需要10万元。王先生目前的健康状况良好,预计可以活到80岁,他拿出10万元的银行储蓄进行投资,作为退休基金的启动资金,并打算在每年年末另外投入一笔固定的资金。在退休前,王先生由于工作收入较高,因此采取较为积极的投资策略,假定退休前投资的年回报率为9%;退休后,由于没有工作收入,王先生就采取了较为保守的投资策略,假定退休后投资的年回报率为6%。

从以上的信息可以看出,王先生退休后的余年为()年。

A. 18

B. 20

C. 22

D. 24

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第3题
计算题 李先生打算在5年后还清10000元人民币债务,从现在起每年末等额存入一笔款项。假如银行存款利率4%,问李先生每年末需要存入多少元人民币,5年后正好能够偿还他的债务。 (10分)
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第4题
下列说法正确的有()。

Ⅰ.储蓄率为39.44% Ⅱ.还本投资率为25.56%

Ⅲ.还本投资率为15.88% Ⅳ.自由储蓄率为16.54%

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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第5题
下列哪项不属于职业道德的表现形式?()

A.原则性的规定

B.制度、章程

C.守则、公约

D.承诺、须知

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第6题
下列哪项属于市场经济下的职业道德要求?()

A.诚实守信

B.重义轻利

C.轻视交换

D.重视中央调配

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第7题
金融理财师为投资人广泛认可,最重要的理由是()

A.市场需求大

B.职业道德和胜任能力

C.待遇优厚

D.独立自主性高

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第8题
为保障遗产规划的顺利执行,金融理财人员应当()

A.与注册律师携手工作

B.建议客户订立一份合法有效的遗嘱

C.深入分析客户遗产情况

D.与客户订立合法合同

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第9题
在美国最早提供金融理财(financialplanning)服务的是()

A.保险营销人员

B.保险代理人员

C.证券经纪人

D.证券承销商

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第10题
下列叙述错误的有()

A.教育支出的成长率比一般通货膨胀率高

B.对一般家庭而言,子女教育每年支出的金额虽然不是最多,但持续时间长,子女从小到大,将近20年,因此总金额可能比购房支出还多

C.对于子女教育金可以利用子女教育年金或10~20年的储蓄保险来准备一部分,由于储蓄险具有保证给付但报酬率不高的特性,所以购买的保险额度以可支付大学的学杂费为宜,进一步深造及住宿费部分还是以报酬率较高的基金来准备

D.支付子女高等教育金阶段与准备自己退休金的黄金时期高度重叠,此时要全力投入子女教育金

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