下列关于理财规划的说法正确的有()。
A.强调个性化
B.通常由专业人士提供
C.是简单的金融产品销售
D.是针对某一阶段的规划
E.经常以短期规划方案的形式表现
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- · 有1位网友选择 A,占比11.11%
- · 有1位网友选择 C,占比11.11%
A.强调个性化
B.通常由专业人士提供
C.是简单的金融产品销售
D.是针对某一阶段的规划
E.经常以短期规划方案的形式表现
投资规划是个人理财规划的一个重要组成部分。关于投资规划,下列说法不正确的是 ()
A.满足客户需要是制定投资规划的关键
B.应当以稳定的投资回报为基础,要求对风险有较为理性的控制
C.在权衡收益和风险时优先考虑收益
D.专业人员代替客户对其一生或某一特定阶段或某一特定事项的现金流在不同时间、不同投资对象上进行配置
A.是一种向高净值客户提供系统理财的业务
B.提供不包括法律、子女教育等专业顾问服务
C.目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到保存财富、创造财富的目标
D.核心是理财规划服务
E.产品与服务的比例比一般理财业务中的比例小
A.后享受型投资者一般把退休规划作为理财目标
B.先享受型投资者的储蓄较高
C.购房型投资者比较适合投资于中短期比较看好的基金
D.以子女为中心投资者可以考虑购买子女教育基金
E.先享受型投资者应为自己购买一份基本需求养老险
A.后享受型投资者一般把退休规划作为理财目标
B.先享受型投资者的适合投资长期债券
C.购房型投资者比较适合投资于中短期比较看好的基金
D.以子女为中心型投资者可以考虑购买子女教育基金
E.先享受型投资者应为自己购买一份基本需求养老险
A.是一种向高净值客户提供系统理财的业务
B.提供不包括法律、子女教育等专业顾问服务
C.目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到保存财富、创造财富的目标
D.核心是理财规划服务
E.产品“服务的比例比一般理财业务中的比例小
A.是一种向高净值客户提供的综合理财业务
B.不仅为客户提供投资理财产品,还包括替客户进行个人理财等,但不包括法律、子女教育等专业顾问服务
C.目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到财富保值、增值、继承、捐赠的日标
D.核心是理财规划服务
E.产品与服务的比例比一般理财业务中的比例小
下列关于投资者投资偏好的说法,不正确的是()。
A.综合理财规划
B.投资规划
C.投资产品分析
D.财务策划
A.是一种向高净值客户提供的综合理财业务
B.不仅为客户提供投资理财产品,还包括替客户进行个人理财等,但不包括法律、子女教育等专业顾问服务
C.目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到财富保值、增值、继承、捐赠的目标
D.核心是理财规划服务
E.产品与服务的比例比一般理财业务中的比例小
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