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提问人:网友lygctf 发布时间:2022-01-06
[单选题]

商业银行员工在代理业务操作中,下列行为易造成操作风险的是()

A.设立专户核算代理资金

B.签订书面委托代理合同

C.代理手续费收入先用于员工奖励再纳入银行大账核算

D.遇到误导性宣传和错误销售,对业务风险进行必要的提示

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第1题
72 .商业银行员工在代理业务操作中,下列行为易造成操作风险的是()。

A.设立专户核算代理资金

B.签订书面委托代理合同

C.代理手续费收入先用于员工奖励再纳入银行大账核算

D.遇到误导性宣传和错误销售,对业务风险进行必要的提示

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第2题
商业银行员工在重要凭证和重要物品管理的操作中,下列行为易造成操作风险的有()。

A.按规定进行重要空白凭证账实核对

B.印、押、证分管/分用

C.在空白有价单证、重要空白凭证预先加盖印章

D.对作废或停用的重要空白凭证不及时上缴、销毁

E.领取的重要空白凭证少人账

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第3题
商业银行柜员在现金存取款的操作中,下列行为易造成操作风险的有()。

A.未能正确识别假钞

B.临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙

C.无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务

D.未审核客户有效身份证件办理大额取现业务

E.未经授权办理大额取现业务

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第4题
在商业银行的代理业务中,可能引发操作风险的行为包括()。A.业务人员贪污或截留手续费B.挪用客

在商业银行的代理业务中,可能引发操作风险的行为包括()。

A.业务人员贪污或截留手续费

B.挪用客户资金

C.推销理财产品时只单方面宣传产品收益,不对风险进行提示

D.以上选项都正确

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第5题
在商业银行的代理业务中。销售时进行不恰当的广告和不真实宣传,错误和误导销售的 行为,属于代理业
务操作风险控制中的()风险类别。

A.人员因素

B.内部流程

C.系统缺陷

D.外部事件

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第6题
以下关于银行保险业务代理费用、销售行为的说法中,正确的是()。

A.保险公司为银行柜台代理销售银行保险产品的银行工作人员发放购物卡

B.商业银行从保险公司支付的代理费用中列支代理保险业务销售人员的业务激励费用

C.商业银行要求保险公司为代理银行保险产品的员工提供每年一次的旅游

D.为宣传便利,商业银行在代理销售银行保险产品时,将保险产品的收益与国债收益进行片面比较

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第7题
在下列行为中,()是由于银行内部流程而引发的操作风险。

A.某银行运钞车在半路遭遇抢劫,损失1000万元

B.办理抵押贷款时,为做成业务,银行在抵押手续尚未办理完全时便发放了贷款

C.某商业银行网上支付系统遭黑客攻击,上千用户信息泄露

D.银行员工小王联合某无业人员,偷窃银行重要空白凭证

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第8题
下列行为中,()是由于银行内部流程而引发的操作风险

A.某银行运钞车在半路遭遇抢劫,损失500万元

B.办理抵押贷款时,为做成业务,银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款

C.某商业银行不恰当解除劳动合同

D.银行员工王某联合无业人员张某,偷窃银行重要空白凭证

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第9题
在下列行为中,()是由于银行内部流程而引发的操作风险。

A.某银行运钞车在半路遭遇抢劫,损失1000万元

B.办理抵押贷款时,为做成业务,银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款

C.某商业银行网上支付系统遭黑客攻击,上千用户信息泄露

D.银行员工小王联合某无业人员,偷窃银行重要空白凭证

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第10题
《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求,商业银行应当建立员工代理开户业务风险隔离制度,禁止营业网点员工在()代理他人开户。

A.本行

B.本系统

C.本网点

D.营业时间

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