商业银行开展个人理财业务关于制度建设的要求不包括()。A.建立相应的风险管理体系B.建立健全有关
商业银行开展个人理财业务关于制度建设的要求不包括()。
A.建立相应的风险管理体系
B.建立健全有关规章制度和内部审核程序
C.建立健全综合理财服务的内部控制制度
D.不区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
商业银行开展个人理财业务关于制度建设的要求不包括()。
A.建立相应的风险管理体系
B.建立健全有关规章制度和内部审核程序
C.建立健全综合理财服务的内部控制制度
D.不区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
A.商业银行应对理财计划的研发、定价、风险管理、销售、资金管理运用、账务处理、收益分配等方面进行全面规范
B.商业银行开展个人理财业务,应建立相应的风险管理体系
C.商业银行应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动,按照防止误导客户或不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范
D.商业银行开展个人理财业务,应与客户签订合同
E.销售理财计划或投资性产品的业务人员不属于商业银行个人理财业务人员的范畴
对于商业银行开展个人理财业务的制度建设的论述不正确的是()。
A.商业银行应建立综合理财服务的内部控制和定期检查制度
B.商业银行应对理财计划的研发,定价、风险管理等进行全面规范,严格内部审查和稽核监督管理
C.商业银行应当制订理财计划或产品的研发设计工作流程,制定内部审批程序,明确主要风险以及应采取的风险管理措施,并按照有关要求向监管部门报送
D.商业银行开展个人理财业务,只需与客户签订合同,按照合同办事即可
商业银行开展个人理财业务的必备条件包括()。
A。机构建设,建立健全个人理财业务管理体系,明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任
B.制度建设,分别制订理财顾问和综合理财服务的管理规章制度
C.人员要求,建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度
D.技术保障,具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力
E.个人理财资金的使用和核算管理
在具备()条件之后,商业银行才可以开展个人理财业务。
A.机构建设,建立健全个人理财业务管理体系,明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任
B.制度建设,分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度
C.人员要求,建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度
D.技术保障,具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力
E.个人理财资金的使用和核算管理
A.机构建设,建立健全个人理财业务管理体系,明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任
B.制度建设,分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度
C.人员要求,建立健全个人理财业务人员资格考核与认定.继续培训.跟踪评价等管理制度
D.技术保障,具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力
E.个人理财资金的使用和核算管理
下列关于商业银行开展个人理财业务的基本条件的表述中,错误的是()。
A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B.具备有效的市场风险识别、计量、检测和控制体系
C.信誉良好,近一年内未发生损害客户利益的重大事件
D.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
下列关于商业银行开展个人理财业务基本条件的表述中,错误的是()。
A.具备有效市场风险识别,计量,检测和控制体系
B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员,从业人员
C.信誉良好,近一年内未发生损害客户利益的重大事件
D.具体有相应的风险管理体系和内部控制制度
下列关于商业银行开展个人理财业务的基本条件的表述中,错误的是()。
A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高管人员、从业人员
C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D.信誉良好,近一年内未发生损害客户利益的重大事件
A.在个人理财业务活动中,商业银行要实行全面、全程的风险管理
B.商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系,并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中
C.为了加强管理,商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程
D.商业银行在开展个人理财业务时,应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定
为了保护您的账号安全,请在“简答题”公众号进行验证,点击“官网服务”-“账号验证”后输入验证码“”完成验证,验证成功后方可继续查看答案!