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提问人：网友boylove1 发布时间：2022-01-06

[主观题]

例子:吴女士参加了单位举办的企业年金计划,到退休时个人账户积累额达5.5万元人民币,她计划将其转

换为养老年金和医疗费用储备金。保留医疗费用储备金2万元,用于支付基本医疗保险封顶线以上的大额医疗费用;其余用于每季度支付养老金1500元,直到不足1500元为止。理财师需要为她策划一个覆盖养老和医疗两个目标的退休计划。这个计划属于()。

A．个人储蓄计划

B．医疗计划

C．一揽子计划

D．单项计划

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更多“例子:吴女士参加了单位举办的企业年金计划,到退休时个人账户积累额达5.5万元人民币,她计划将其转”相关的问题

第1题

假设杨华参加了单位举办的企业年金计划，到退休时个人账户积累额达5.5万元人民币，他计划将其转换

为养老年金和医疗费用储备金。保留医疗费用储备金2万元，用于支付基本医疗保险封顶线以上的大额医疗费用；其余用于每季度支付养老金1500元，直到不足1500元为止。理财师需要为他策划一个覆盖养老和医疗两个目标的退休计划。这个计划属于()。

A．个人储蓄计划

B．医疗计划

C．一揽子计划

D．单项计划

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第2题

案例:请计算回答第92~94题:为张大爷的退休计划理财。张大爷于2004年8月办理了退休手续。(1)张大爷参加了单位举办的企业年金计划,每月个人缴费180元,单位为他缴费120元,缴费整8年,平均年利率4%。请计算张大爷企业年金计划的个人账户中有多少存款。(2)此外,张大爷在银行开立了零存整取的个人养老储蓄账户,到2004年8月积累总额为43050元。张大爷计划将企业年金计划个人账户积累总额也存入个人养老储蓄账户,自2004年9月开始,每月从账户中领取500元,直到剩余额本息相加不足500元时为止,月利率为i=0.005。假定:企业年金计划缴费税收政策公式为EEE,个人养老储蓄利息税为20%。请给出张大爷退休以后足额领取养老金的次数和最后一次不足额领取的数额。张大爷企业年金计划的个人账户中有()元(四舍五入,精确到个位)。

A.35768

B.34498

C.29880

D.36518

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第3题

2016年10月，吴先生年满60岁，从某国企退休。吴先生拥有35年的工龄，退休前每月收入为6000元，当地社会平均收入为2000元，退休时国家基本养老金个人账户积累总额54000元，过渡性养老金政策为工龄X5元。吴先生参加了企业养老金计划，供款15年，个人供款是个人当期收入的5％，企业实行对等缴费，理财投资回报率为4％。吴先生退休后第一年生活成本5万元，退休后预期寿命为18年。吴先生的企业年金积累

A.147654

B.149940

C.154626

D.159924

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第4题

下面关于合格计划和非合格计划的说法,其中错误的是（)。A．合格计划都享有税收优惠待遇B．非合格计划

下面关于合格计划和非合格计划的说法,其中错误的是()。

A．合格计划都享有税收优惠待遇

B．非合格计划是非法计划,不符合相关法律

C．在中国企业举办企业年金计划必须符合《企业年金试行办法》的规定,如参加了国家基本养老保险计划并按时缴纳费用等,同时享有税收优惠待遇(约占工资总额4%的缴费可以在税前列支),这是中国的合格计划

D．非合格计划也是退休计划的一种

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第5题

孙先生参加了公司举办的企业年金，得知企业年金实行基金完全积累，采用个人账户方式进行管理，费用

由企业和职工个人缴纳，企业缴费在工资总额()以内的部分，可从成本中列支。

A．0.04

B．0.08

C．0.12

D．0.2

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第6题

王先生今年30岁，在一家大公司工作。该公司效益良好，于今年成立了企业年金理事会，开始企业年金计划

，并分别委托一家基金管理公司作为投资管理人，一家商业银行作为托管人和账户管理人。

关于企业年金的说法正确的是（）。

A．王先生若参加了年金计划，在随后的工作期间内，可以随时将账户中的钱取出

B．只有国有企业才能建立企业年金计划

C．个人缴费和企业缴费均可全额在税前列支

D．王先生若调动工作，可将账户资产转移至新账户

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第7题

王先生今年30岁，在一家大公司工作。该公司效益良好，于今年成立了企业年金理事会，开始企业年金计划

，并分别委托一家基金管理公司作为投资管理人，一家商业银行作为托管人和账户管理人。

关于企业年金的说法正确的是（）。

A．王先生若参加了年金计划，在随后的工作期间内，可以随时将账户中的钱取出

B．只有国有企业才能建立企业年金计划

C．个人缴费和企业缴费均可全额在税前列支

D．王先生若调动工作，可将账户资产转移至新账户

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第8题

第43－45题为套题：作为社会保险的有力补充，企业年金在广东发展较为缓慢。据不完全统计显示，截至200

9年第二季度，全省参加年金的企业仅为431个，年金基金规模为34.66亿元，参保职工人数11.12万人，仅为基本养老保险人数的0.46%，远远落后于全国平均水平。广州市40万家企业中，仅有100家参加了企业年金计划。经济环境是影响我国企业年金市场发展的重要因素。以下对我国当前经济环境的判断正确的是：（）。①改革开放30年我国经济保持了较快的增长速度②全面建设小康社会是我国本世纪前20年的目标③民营经济、外资经济已经成为我国经济中重要增长力量④当前我国企业制度呈现多元化

A.①②

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

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第9题

A公司的全体员工均按规定参加了国家的“三险一金”，此外，公司还为全体员工建立了企业年金计划和补充医疗保险计划。2013年，该公司支出的合理工资总额为1,000万元，补充医疗保险的缴费100万元，企业年金的企业缴费100万元。2014年，该公司支出的合理工资薪金总额、企业年金和补充医疗保险缴费均同比增长5%。按照国家相关政策的规定，该公司2014年的企业年金和补充医疗保险的企业缴费中，允许在计算企业所得税前扣除的金额分别为()。(答案取最接近值)

A.52.5万元;52.5万元

B.105万元;105万元

C.50万元;50万元

D.83.33万元;83.33万元

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第10题

案例三：2008年10月，吴先生年满60岁，从某国企退休。吴先生拥有35年的工龄，退休前每月收入为6000元，

当地社会平均收入为2000元，退休时国家基本养老金个人账户积累总额54000元，过渡性养老金政策即工龄×5元。吴先生参加了企业养老金计划，供款15年，个人供款是个人当期收入的5%，企业实行对等缴费，理财投资回报率为4%。吴先生退休后第一年生活成本5万元，退休后预期寿命为18年。

根据案例三，回答下列问题：

吴先生每月可以从国家基本养老保险制度领取基础养老金()元。

A．400

B．600

C．800

D．500

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