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提问人:网友154336271 发布时间:2022-10-23
[判断题]

严格来说,涉及民间借贷业务的公司均不能进件。目前总部已放开捷信消费金融公司、平安普惠、宜信、苏宁金融等大型、持牌或头部消费金融公司或平台的限制()

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第1题
临柜业务印章()。

A.不得用于信贷业务合同

B.不得用于各种涉及民间借贷、违规担保和非法集资活动的函件

C.不得以业务印章替代行政公章

D.不得用于其他与临柜业务无关的事项

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第2题
在小企业授信业务中,关联企业风险具多种表现形式,以下不属于关联企业风险表现形式的有()

A.涉及民间借贷

B.借款主体不明的风险

C.信用膨胀的风险

D.挪用信贷资金的风险

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第3题
“四维监控”模板中的“资金账户交易风险”信号是通过监测客户资金账户交易金额、次数和用途的异常,揭示企业经营异常、发生非常规业务活动以及疑似涉及民间借贷等风险()
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第4题
我国对网络借贷的监管原则包括()

A.个体网络借贷平台上发生的直接借贷行为属于民间借贷范畴

B.个体网络借贷机构要明确信息中介性质

C.网络小额贷款应遵守现有小额贷款公司监管规定

D.P2P网络借贷不得提供增信服务

E.网络借贷业务由银监会负责监管

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第5题
加强内部管理严格禁止银行员工违规参与各类民间融资活动定期组织开展对员工违规参与民间融资活动的排查重点关注员工以下行为()

A.间接参与民间借贷

B.利用职务便利充当民间融资“掮客”并从中谋取利益

C.利用专业知识业余时间在投资理财类公司兼职

D.利用职务之便与亲属及其他利益关系人投资入股或实际控制的担保公司等机构进行业务合作

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第6题
在业务合作过程中,各行要与合作方明确权利、义务关系,要严格禁止非本机构人员在营业网点从事产品宣传推介、销售等活动,尤其要重点关注私募类资产管理公司、理财中介公司、类理财投资的交易平台等外部机构的行为,杜绝客户经理违规销售合作方产品和服务、违规违法参与民间借贷、非法集资等()
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第7题
以下几种融资渠道中,利率最低,且不涉及股权的是

A.私募基金

B.风险投资基金

C.民间借贷

D.银行贷款

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第8题
涉诉情况如显示借款人涉及民间借贷的,不论是否结案,一律不予介人,如需准人需提交总行违例()
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第9题
广州明亮公司2008年3月份发生的经济业务如下(均不考虑增值税)。 要求: 编制会计分录。(涉及明细科

广州明亮公司2008年3月份发生的经济业务如下(均不考虑增值税)。

要求:

编制会计分录。(涉及明细科目的业务需列出明细科目)

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第10题
下列哪些业务属于涉及公司间损益的内部往来业务()

A.集团内部的无息借贷业务

B.集团内部的有息借贷业务

C.集团内部模拟市场的现销业务

D.集团内部模拟市场的赊销业务

E.集团内部以低于成本的价格进行购销活动

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第11题
主营太阳能电池组件业务的日华公司上市后,通过股权融资、债券融资、银行借贷、信贷融资、民间集资等各种手段融资近70亿元,在多个国家投资布局光伏全产业链,还大举投资房地产、汽车等项目。后来光伏产业国际市场需求急剧萎缩,致使公司出现大额亏损,深陷债务危机。本案例中,日华公司所面临的主要风险类型有()。

A.战略风险

B.政治风险

C.社会文化风险

D.财务风险

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