在非零售客户评级系统(IRBS)中,对于需经贷审会审议或合议会合议的评级事项,评级审核(审核负责人)应提交的环节是()
A.贷审(合议)会秘书
B. 评级认定(有权审批人)
C. 评级审核(审核经办人)
D. 评级审核受理(评级管理员)
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A.贷审(合议)会秘书
B. 评级认定(有权审批人)
C. 评级审核(审核经办人)
D. 评级审核受理(评级管理员)
A.采用模型评级的非零售客户均需通过非零售客户评级系统(IRBS)进行评级,基本流程分为评级发起、评级审核(审议)、评级认定等环节
B.客户管理行认定权限内的,由客户管理行客户部门调查(或管理行会同下级行共同调查),撰写评级发起报告并发起评级,同级行信贷管理部门审核,有权认定人认定
C.超客户管理行认定权限的,客户管理行客户部门调查、信贷管理部门初审、有权认定人同意后,直接或逐级上报有权认定行信贷管理部门审核,有权认定人认定
D.下一环节评级人员建议(或认定)的评级结果可以高于上一环节
A. 模型评级是指运用总行统一开发的评级模型,经过模型初评和评级推翻,对客户违约概率进行计量,并得到评级级别的评级方式
B. 模型初评主要考虑客户层面财务和非财务风险因素
C. 采用“模型评级”方式进行客户评级时,评级人员应首先通过非零售客户评级系统(以下简称“IRBS”)进行测评,得到模型初评级别,再考虑评级推翻因素,对模型初始级别进行调整,确定最终评级级别
D. 模型评级结果不可以推翻
A.对我行未清偿信贷债务逾期21天。
B. 对我行未清偿信贷债务逾期31天。
C. 对我行未清偿信贷债务逾期61天。
D. 对我行未清偿信贷债务逾期91天以上。
A.对于高风险客户,不予建立零售信贷业务关系,已经建立零售信贷业务关系的,应立即收回贷款,不再续作业务
B.对于偏高风险客户原则上不予准入,如需建立或维持零售信贷业务关系的,可通过加强型尽职调查审慎准入
C.对于非高或偏高风险客户,系统自动记录识别结果,默认通过洗钱风险识别
D.如客户洗钱风险不可控,或者超过风险控制范围,应当拒绝办理业务,如已建立业务关系应中止业务关系,甚至终结业务关系
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