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提问人：网友lixin080108 发布时间：2022-03-04

[多选题]

出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（）

A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额

B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件

C.客户涉及可疑交易报告

D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人与保险机构建立业务关系

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第1题

出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险()

A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额

B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件

C.客户涉及可疑交易报告

D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系

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第2题

下列关于客户洗钱风险等级划分的说法正确的是()

A.无论哪种情形，金融机构都应逐一对照每个风险子项进行评估。

B.不能直接定级为低风险的客户，金融机构逐一对照各项风险要素及其子项进行风险评估后，也不能将其定级为低风险。

C.金融机构可设臵较多的风险评级等次，以增强反洗钱资源配臵的灵活性。

D.具有直接评定为高风险情形的客户，金融机构逐一对照各项风险基本要素及其子项进行风险评估后，仍可将其定级为低风险。

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第3题

客户投保以下哪些产品，保险公司必须开展外部风险评估程序()

A.投资型保险产品

B.网络渠道销售的大额保险产品

C.政策性大病补充医疗保险产品

D.保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品

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第4题

对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定不按《金融机构洗钱

和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中所述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有以下任何哪种情形？

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第5题

以下哪些情形可直接定级为“最高风险”等级客户（)。

A.客户(及其实际控制人或实际受益人)名列各类监控名单

B.客户坚持匿名投保或提供虚假姓名或拒绝提供身份信息的

C.客户正经历刑事诉讼

D.客户上报可疑交易报告4次

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第6题

以下哪些情况不可以投保建安工险：（）

A.设计、施工单位无资质等级的项目

B. 已开工的项目；

C. 未经报批的违规施工项目

D. 评估后认为风险较高的项目

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第7题

以下叙述()是保险公司面临的洗钱风险。①保险合同持有人、签署人和投保人不一致且利益不相关②保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源③大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释④向客户退还的保费超过预收保费20%以上或者等值10万美元以上

A.①③④⑤

B.①③⑤

C.①②③④

D.①②③④⑤

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第8题

保险机构行业（含职业）风险要素不能以下角度进行评估（）

A.公认具有较高风险的行业（职业）

B.与特定洗钱风险的关联度

C.行业现金密集程度

D.客户信息的公开程度

E.-

F.-G．-H．-

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第9题

客户张某以趸缴方式向某人寿保险公司申请购买了一份万能保险，保费金额人民币3万元，所提交的身份证件为军官证，出生日期为1989年11月，保险公司在对其洗钱风险进行评估时，以下客户特性中，洗钱风险较高的因素为（）

A.保费缴费的方式

B.客户的职业

C.客户的年龄

D.客户提供的身份证件

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第10题

洗钱风险评估及客户分类应遵循以下哪些原则？（)

A.风险相当原则

B.全面性原则

C.同一性原则

D.动态管理原则

E.风险为本原则

F.保密性原则

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第11题

某客户投保智悦人生终身寿险，期交保费为10000元，在按规定支付了当期的应交期交保费后，在如下金额中，客户不能追加保费的金额有()

A.500

B.1000

C.48000

D.700000

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