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提问人:网友罗琼 发布时间:2022-05-16
[判断题]

办理上门开户业务时,对于客户因故拒绝拍照的,应由相关业务部门出具无法配合拍照的说明,由上门人员签字并逐级经分行分管业务条线行领导审批后办理。()

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第2题
关于码上购上门配送的操作流程,下列说法正确的是()。

A.开户->读证->拍照

B.读证->开户->拍照

C.读证->拍照->开户

D.拍照->读证->开户

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第3题
由业务受理机构指派业务人员上门核实客户身份后当场进行办理,其中对于需审核的业务,受理网点需同时指派经办人员和审核人员上门办理。()
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第4题
客户销户时因故无法交回剩余重要空白凭证的,应由客户经理出具说明并保证承担相应责任后,方可为其办理销户手续。()
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第5题
对于在我行已开立基本账户的客户在我行其他网点开立一般账户的,一般账户开户机构与基本账户开户机构核对客户预留印鉴不相符的,应当()

A.拒绝为客户开立账户

B.上门核实该客户经营情况

C.与基本户开户行再次电话核实

D.由客户出具公函说明情况

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第6题
上门服务应由()将现金、票据装入“上门服务专用箱”,上门服务人员与客户共同加锁,并办理移交手续。

A.客户

B.上门服务人员

C.押运员

D.客户与上门服务人员

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第7题
对于部分不得委托他人代办的个人金融业务,因客观条件客户本人无法亲自办理的(如重病住院行动不便等),可由网点指定员工上门核实客户身份,确认客户业务的真实性,但应具备以下那些条件()

A.上门核实客户身份的员工(双人),必须是非业务处理人员

B. 由客户当面出具业务委托书或授权书

C. 业务委托书或授权书须明确委托人与被委托人的关系,以及其应承担的法律责任后,可由被委托人代办

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第8题
对于银行优质客户(经分行零售业务部审批确定),批量开立活期一本通的,由于特殊原因不能将身份证明原件带到营业网点的,可以由()上门核实无误后,在复印件上注明“与原件核对一致”的字样,并由上门核实人员双人签字确认,从而明确原件审核责任。

A.一名业务条线客户经理和一名运营条线人员上门核实原件

B. 主管业务行长和一名业务条线客户经理上门核实原件

C. 两名业务条线客户经理上门核实原件

D. 任意两名银行工作人员上门核实原件

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第9题
新开立企业账户应于开户前开展上门核实工作,对于经核实企业开户存在异常可疑行为的,应按要求()

A.延长开户审查期限

B.强化客户尽职调查

C.必要时应当拒绝开户

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第10题
客户在我行办理业务时提供的身份证明文件或基本身份信息不全,且无法补充提供,导致我行无法进行客户及其受益所有人身份识别工作的,应()。
客户在我行办理业务时提供的身份证明文件或基本身份信息不全,且无法补充提供,导致我行无法进行客户及其受益所有人身份识别工作的,应()。

A.拒绝办理

B.由合规部出具意见,根据合规部意见办理

C.由业务部门出具身份识别结果,根据结果进行后续处理

D.由业务部门、合规部门共同出具审核意见,根据审核意见办理

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第11题
对于客户经理上门收取开户资料的,应由两名客户经理负责对开户资料的真实性进行核实,在全部开户资料上签字并注明“与原件核实相符”字样,再由营业机构()在开户申请书、营业执照、组织机构代码证及法人代表授权书上签字确认后,经办岗才可受理开户业务。

A.公司银行部经理

B. 会计经理

C. 主管行长

D. 负责人

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