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提问人:网友154336271 发布时间:2022-09-21
[判断题]

低效账户是指当前对账周期未发生资金收付(结息、自动扣费等系统自动发起的收付业务除外)且余额低于500元的结算账户()

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第1题
高度关注高风险账户是指发生以下情形的账户()

A.连续两个对账周期对账失败的账户

B.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

C.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户

D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

E.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

F.2 次(含 2 次)以上未及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户

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第2题
银企对账管理里应高度关注风险的账户()

A.连续两个对账周期对账失败的账户

B.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

C.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

D.长期未发生业务又突然发生大额资金收付

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第3题
银企对账管理里应高度关注高风险的账户()

A.连续两个对账周期对账失败的账户

B.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

C.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

D.长期未发生业务又突然发生大额资金收付

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第4题
()账户属于异动、可疑、高风险账户

A.连续两个对账周期对账失败的账户

B.多次不及时领取对账单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户

C.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

D.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户

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第5题
银企对账管理里应高度关注高风险的账户有()

A.连续两个对账周期对账失败的账户

B.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

C.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

D.长期未发生业务又突然发生大额资金收付

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第6题
下列()应是在机构各项日常经营、管理活动中发现存疑,且必须被机构密切关注或监视的。

A.连续三个对账周期对账失败的账户

B.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

C.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

D.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户

E.存款较大的账户

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第7题
下列哪情况符合异动、可疑、高风险账户特点()

A.连续两个对账周期对账失败的账户

B.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

C.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户

D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

E.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

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第8题
一年未发生收付活动且余额小于人民币等值1万元,无法销户及转不动户的委贷账户(包括委贷资金存款户、委贷已发放户、委贷贷款账户),经公司业务部门等有关业务部门确认无法对账的,可以不再与其进行余额对账单对账。()
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第9题
单位银行结算账户资金转入长期不动户管理,需满足的条件包括:

A.在开户行满一年未发生收付业务

B.连续半年未对账

C.未欠开户行债务

D.经通知一个月后仍账户仍未销户或发生变化

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第10题
在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类()

A.连续两个对账周期对账失败的账户

B.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

C.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户

D.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

E.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

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