执行理财规划方案时,理财师需注意的因素不包括()。A.时间因素B.人员因素C.理财师的家庭因素D.资
执行理财规划方案时,理财师需注意的因素不包括()。
A.时间因素
B.人员因素
C.理财师的家庭因素
D.资金成本因素
执行理财规划方案时,理财师需注意的因素不包括()。
A.时间因素
B.人员因素
C.理财师的家庭因素
D.资金成本因素
在制定并向客户提交规划方案的过程中,下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是()。
A.在个人理财规划方案制定后,金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较,以保持该个人理财规划方案的独立性
B.金融理财师在向客户展示其个人理财规划时,应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户
C.在考查了各种备选方案后,金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案,以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案,也可以是若干个执行方案的组合
D.个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致
A.新开发客户
B.相识且需求明确的客户
C.只需要做某一方面的具体规划的客户
D.老客户
E.理财师已有丰富的工作经验
在制定并提交个人理财规划方案步骤中,下面哪项是错误的 ()
A· 在分析客户当前的财务状况之后,金融理财师应当考虑多方面的因素、开展专项研究或者咨询其他专业人员,来考查各种可以合理实现客户目标和需求的备选方案,并评估它们的有效性。
B· 在考查了各种备选方案后,金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案,以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独的执行方案,也可以是若干个执行方案的组合。
C· 金融理财师在向客户展示其个人理财规划方案时,应当帮助客户理解当前的财务状况、各个备选方案的内容以及方案的有效性。在这个过程中,金融理财师应当避免将个人的观点作为事实来影响客户。
D· 客户有接受金融理财师所提供方案的权利,也有委托金融理财师或他人执行该方案的权利。如果客户委托金融理财师执行该方案,则无需对执行方案所涉及的服务达成新的协议。
关于协助客户执行理财规划方案,下列说法错误的是()。
A.选择理财规划产品最重要的原则是:理财规划是用来吸引客户的,产品组合不一定非要满足客户的风险承受度与理财目标的要求
B.理财师可以把专业素质更高与服务态度更好的金融机构介绍给客户,选择更适合客户需要的产品作为客户交易的对象
C.理财师应该搜集各种产品的信息,客观地评估可能的风险与报酬,作为最终选择产品的依据。要明确地告诉客户,过去的业绩表现不能完全代表未来
D.当遇到比较复杂的情况时,理财师应该协助客户选择胜任的律师或会计师,共同执行理财规划方案
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