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提问人：网友sulynn
发布时间：2022-04-15
[主观题]
对于实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，金融机构可根据实际情况，择机采职（)等合理手段，开展客户尽职调查工作。
A.委托有关机构调查
B.询问客户
C.调高客户风险等级
D.要求客户提供证明材料
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A.客户
B.客户的实际控制人
C.交易的实际受益人
D.办理跨境汇款交易的对方金融机构
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第2题
对于具有下列情形之一的客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最高。（)
A.客户为中国政要或其亲属、关系密切人
B.客户实际控制人或实际受益人被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单
C.客户多次涉及可疑交易报告
D.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作
第3题
金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（)。
A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况。
B.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。
C.在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度。
D.适当延长客户身份资料的更新周期。
第5题
遵循“了解你的客户”原则，金融机构在进行客户身份识别时应了解客户的哪些情况？（）
A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.了解客户的职业情况
C.了解客户交易目的和交易性质
D.了解客户资金来源
第6题
核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解（)等信息。
A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.资金来源
C.资金用途
D.经济状况和经营状况
第7题
识别客户身份时，应通过询问客户、要求客户提供证明材料等合理方式，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。有效证明材料包括但不限于（)等具有法律效力的材料。
A.监护关系证明材料
B.授权书
C.委托书
D.公证书
第9题
金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，“了解你的客户”不包括（）
A.了解客户交易目的和交易性质
B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
C.妥善保存客户身份资料和交易记录
D.了解客户的兴趣爱好，日常生活习惯
第10题
金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循___的原则,针对具有不同洗钱或者
恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
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第11题
金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，“了解你的客户”不包括（）
A.了解客户交易目的和交易性质
B. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
C. 妥善保存客户身份资料和交易记录
D. 了解客户的兴趣爱好，日常生活习惯
