制定个人退休计划时,针对理财工具的选择需要考虑哪些因素()。①客户年龄;②经济情况;③对风险的偏好;
制定个人退休计划时,针对理财工具的选择需要考虑哪些因素()。①客户年龄;②经济情况;③对风险的偏好;④社会背景;⑤税收政策。
A.①②③④
B.①②③④⑤
C.③④⑤
D.①②③⑤
制定个人退休计划时,针对理财工具的选择需要考虑哪些因素()。①客户年龄;②经济情况;③对风险的偏好;④社会背景;⑤税收政策。
A.①②③④
B.①②③④⑤
C.③④⑤
D.①②③⑤
退休计划中筹资规划包括哪些环节()。①供款方式的选择;②理财工具的选择;③投资策略的制定;④支付风险的分析。
A.②③④
B.①②④
C.①②③
D.①②③④
Ⅰ.定期定额投资,选择1~2只管理良好的平衡型基金
Ⅱ.定期定额投资,1/3于小盘股票基金,1/3于大盘股票基金,1/3于长期债券基金
Ⅲ.提高退休后期望收益率,选择股票投资
Ⅳ.适当降低期望收益率,做较为稳健的投资
Ⅴ.应尽快制定买健康保险计划
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
在最大限度地消除给个人及家庭带来不利影响的风险的过程中,理财规划师需要做的工作不包括()。
A.制定财务方案
B.选择避险工具
C.进行有针对性的风险规避安排
D.直接消除风险
a、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤;
b、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化,理财规划师就必须进行相应的动态调整;
c、理财规划师负责拟定财务规划,方案实施由客户自行负责;
d、在确定财务目标时,理财规划师应尊重客户本意,不能置疑,以免客户改变初衷。
A.a、b
B.b、c、d
C.a、b、d
D.a、c、d
A.退休养老规划的制定,应当视个人的身心需求及实践能力而定
B.当理财规划师发现拟定的目标高远窒碍难行的时候,适当的调整,以可行的策略与目标取而代之
C.劝说客户尽早进行规划
D.在预测客户的退休后的收入的时候对不确定性的收入采取保守预测
E.发现客户工作单位效益不佳,规划的时候考虑了好坏两种情形
A.商业银行只需对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算,无需为每一个理财计划制作明细记录
B.在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单提供应不少于两次,并且至少每月提供一次
C.商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料
D.当商业银行部提供理财计划各投资工具的财务报表时,客户有权要求商业银行提供
E.商业银行无需就所采用的会计核算和税务处理方法,制定专门的说明性文件
A.制定退休养老规划的目的是保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活
B.理财师应建议客户尽早进行养老规划,以投资、商业养老保险以及其他理财方式来补充退休收入的不足
C.一般来说,退休职工养老收入主要来源有:子女赡养费、社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资
D.退休养老规划内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划
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