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提问人:网友zhangwei2018 发布时间:2022-01-06
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关于金融理财师职业道德中的“恪尽职守”原则,下面那些描述是正确的()1)克尽职守是指充分计划,并

关于金融理财师职业道德中的“恪尽职守”原则,下面那些描述是正确的()

1)克尽职守是指充分计划,并监督实施。金融理财师为客户提供服务时应及时、周到、勤勉。

2)金融理财师必须根据客户的具体情况提供并实施有针对性的理财建议。

3)金融理财师应对其向客户推荐的理财产品进行调查。该项调查可以由金融理财师本人来进行,也可由其推荐能够胜任的人士或机构来进行。

4)金融理财师应当对辅助其向客户提供个人理财规划服务的下属进行指导监督,对其触犯本准则的行为应及时制止。

A· 12

B· 123

C· 23

D· 1234

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第1题
金融理财师甲当众批评金融理财师乙的职业道德,这种行为违反了金融理财标准委员会的理财师执业操
作准则中的()。

A.恪尽职守原则

B.保守秘密原则

C.专业精神原则

D.正直诚信原则

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第2题
金融理财师小魏跟客户初次接触时,了解到该客户同时在考虑另一位金融理财师,为了争取到这一客户,小魏在言语间不断暗示那位金融理财师专业不精、能力不足。根据上述资料,可判断小吴违反了《金融理财师职业道德准则》中的()。

A.客观公正原则

B.正直诚信原则

C.专业精神原则

D.恪尽职守原则

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第3题
金融理财师小范在帮助客户进行金融理财,推荐产品时,由于没有充足时间进行分析,小范直接从某证券公司分析报告中选择了几个“强烈推荐”的产品推荐给了客户。小范的行为违反了《金融理财师职业道德准则》中的()。

A.恪尽职守原则

B.正直诚信原则

C.专业胜任原则

D.专业精神原则

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第4题
金融理财师小吴为招揽客户,在向客户进行自我介绍时,刻意强调了曾经为若干客户实现了较高的投资收益,而隐去出现亏损的经历,并且有意淡化良好经济环境对取得高收益的影响,以使客户认为他具有很强的能力。根据上述资料,可判断小吴违反了《金融理财师职业道德准则》中的()。

A.保守秘密原则

B.正直诚信原则

C.专业胜任原则

D.恪尽职守原则

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第5题
金融理财师小王无法获得客户张先生财务状况的充分信息,与张先生充分沟通之后仍遭拒绝,遂决定终止为张先生提供的理财服务。金融理财师小王的行为()。

A.没有违反《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》

B.违反了恪尽职守的原则

C.违反了专业精神的原则

D.违反了《金融理财师执业操作准则》

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第6题
AFP持证人小马即将休假,但其客户的理财方案尚未完成。于是他私底下将客户的资料交给理财师小赵,请
他代为完成理财方案。小马在拿到小赵完成的理财方案后没有仔细审查就直接交给了客户。根据《金融理财师职业道德准则》,小马的上述行为违反了()。

A.诚实信用原则和恪尽职守原则

B.保守秘密原则和专业精神原则

C.保守秘密原则和恪尽职守原则

D.没有违反《金融理财师职业道德准则》

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第7题
刘明从事金融理财工作5年,最近获得了CFP资格认证,并晋升为理财部门主管。本周其下属金融理财师小
王为了获得某股票型基金的高额佣金,在普通退休客户李先生的投资规划书中,将90%的资产配置在该股票型基金上。刘明并未认真审核便在该规划书上签署了同意意见。则刘明的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中()基本原则。

A.专业胜任

B.正直诚信

C.恪尽职守

D.客观公正

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第8题
“金融理财师应当参加中国金融标准委员会所要求的教育培训,具备相应的专业知识和经验,能够胜任所
从事的金融理财业务;并在其所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务。”表明了金融理财师职业道德原则的()原则。

A.专业精神

B.恪尽职守

C.专业胜任

D.客观公平

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第9题
融理财师小吴为招揽客户,在向客户进行自我介绍时,刻意强调了曾经为若干客户实现了较高的投资收益
,而隐去出现亏损的经历,并且有意淡化良好经济环境对取得高收益的影响,以使客户认为他具有很强的能力。根据上述资料,可判断小吴违反了《金融理财师职业道德准则》中的()。

A.保守秘密原则

B.正直诚信原则

C.专业胜任原则

D.恪尽职守原则

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第10题
金融理财师小宋在为客户做保险规划时,根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险,并承诺支付给推荐客户的金融理财师15%的佣金。小宋于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了《金融理财师职业道德准则》的()原则。

A.保守秘密原则

B.恪尽职守原则

C.正直诚信原则

D.客观公正原则

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