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提问人：网友90000002
发布时间：2024-01-05
[多选题]
应当对单位客户进行尽职调查的账户业务有（）
A.账户开立
B.账户变更
C.账户销户
D.特定情况
参考答案
A.账户开立
B.账户变更
C.账户注销
D.特定情况
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第2题
尽职调查工作中，尽职调查人员必须进行实地调查的情况有（)。
A.同业银行结算账户开户
B.单位注册地址或经营场所不存在的账户
C.同一人代理多个不同账户开户和多个不同单位联系方式相同且不符合正常经营需要的账户
D.法定代表人或负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的客户开立账户
第3题
当单位下列异常开户情形的，开户行应当按照反洗钱相关规定采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户（）
A.对单位身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位拒绝出示的
B.单位开户理由存疑的
C.开立业务与单位身份不相符
D.单位组织他人同时或者分批开立账户的
E.有明显理由怀疑单位开立账户从事违法犯罪活动的
第4题
银行业从业人员应当做到（）。
A.对客户担保物的情况、信用记录进行尽职调查、审查和授信后管理
B.对客户的财务状况、经营状况进行尽职调查、审查和授信后管理
C.对客户所在区域的信用环境、所处行业情况进行尽职调查、审查和授信后管理
D.了解客户的业务单据、
E.了解客户账户开立、资金调拨的用途
第5题
企业存在下列异常开户情形的开户行应当按照反洗钱相关规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施（）
A.法定代表人或者单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的
B.注册地和经营地均在异地的
C.对企业身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，企业拒绝出示的
D.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
E.其他有合理理由认定异常开户的情形
第6题
柜面审核环节，根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，（）时应当拒绝开户
A.客户不配合身份识别
B.单位和个人无正当理由组织同时或分批开户
C.开户理由不合理
D.开立业务与客户身份不相符
E.有明显理由怀疑客户开立账户存在倒卖或从事违法犯罪等情形
第8题
办理账户业务时，应切实履行“尽职调查”义务，注意做到（)
A.对营业执照、代码证、税务证等关键材料的真实性审核有疑义的，应及时与工商行政管理部门核实
B.只需审核客户提供材料的复印件，并在复印件上加盖“与原件相符”章
C.严格审核开户资料原件，确保复印件与原件一致
D.必要时，可请开户单位提供单位登记所在地址的房产证或房屋租赁证明等其他证明材料进行上门核实
第9题
企业存在下列异常开户情形的开户机构应当按照反洗钱相关规定采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查等措施，必须时应当拒绝开户（）
A.对单位身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，开户企业拒绝出示的
B.企业组织他人同时或分批开立账户的
C.开户机构认为声明文件存在不合理信息时，要求企业提供有效声明文件或进行解释，企业拒绝提供声明文件或者合理解释的
D.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动
第10题
银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解()。
A.客户账户开立、资金调拨的用途
B.账户是否会被第三方控制使用
C.客户的财务状况、业务状况、业务单据
D.客户的风险承受能力
E.客户的所有个人信息
第11题
SWIFT服务的客户身份识别按现有客户身份识别业务规程执行，新增客户须先在我行开立（），并须参照开立人民币结算账户业务的反洗钱合规流程进行尽职调查
A.单位结算账户
B.基本结算账户
C.专用结算账户
D.一般存款账户
