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提问人:网友jianruyun 发布时间:2022-01-06
[多选题]

关于个人存款账户实名制的规定包括()。

A.在金融机构开立个人存款帐户的,金融机构应当要求其出示本人身份证件,进行核对,并要登记其身份证件上的姓名和号码

B.代理他人在金融机构开立个人存款帐户的,金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件,进行核对,并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码

C.金融机构违反规定的,由中国人民银行给予警告,可以处1000元以上5000元以下的罚款

D.储户提前支取未到期定期储蓄存款,必须持存单和存款人的身份证明办理

E.代储户支取未到期定期储蓄存款的,代支取人除了持存单和存款人身份证明外,还必须持其身份证明

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匿名网友[18.***.***.70]选择了 A
1天前
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1天前
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1天前
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1天前
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1天前
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1天前
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1天前
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更多“关于个人存款账户实名制的规定包括()。A.在金融机构开立个人存款帐户的,金融机构应当要求其出示”相关的问题
第1题
根据《个人存款账户实名制规定》,个人存款账户包括哪些账户?

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第2题
《个人存款账户实名制规定》所称个人存款账户包括()。

A.活期存款账户

B.定期存款账户

C.定活两便存款账户

D.通知存款账户以及其他形式的个人存款账户

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第3题
(运营主任)《个人存款账户实名制规定》所称个人存款账户包括()

A.活期存款账户

B.定期存款账户

C.定活两便存款账户

D.通知存款账户

E.外币存款账户

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第4题
下列关于个人存款实名制说法正确的有()。

A.《个人存款账户实名制规定》的金融机构,是指在境内依法设立和经营个人存款业务的机构

B.《个人存款账户实名制》中的存款账户是指个人在金融机构开立的人民币相关存款账户

C.《个人存款账户实名制规定》自2000年4月1日起实施

D.《个人存款账户实名制》中实名是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上使用的姓名

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第5题
《个人存款账户实名制规定》所称个人存款账户,是指个人在金融机构开立的(人民币、外币)存款账户,包括()以及其他形式的个人存款账户

A.活期存款账户

B.定期存款账户

C.通知存款账户

D.定活两便存款账户

E.协定存款

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第6题
发卡机构应严格遵守()文件中关于账户实名制的相关规定。

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《个人存款账户实名制规定》

C.《人民币银行结算账户管理办法》

D.《金融机构客户身份识别和客户资料及交易记录保存管理办法》

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第7题
以下关于个人存款账户实名制的相关处理要求说法正确的有()。

A.个人存款账户实名制实施前开立存款账户,需继续使用的,在办理第一笔业务时,应出具存折/单等,实名证件,进行账户的重新确认

B.开立账户时严格执行实名制规定,加强审查并识别身份,不得为存款人开立假名、匿名账户

C.代理他人开立个人存款账户的,代理人应当出示被代理人和代理人的有效实名证件

D.单位不可代个人开立存款账户

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第8题
《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》是根据哪些法律制度来制定的()。

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《个人存款账户实名制规定》(国务院令第285号)

C.《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令【2003】第5号发布)

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

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第9题
关于个人实名制,以下说法错误的是()

A.存款人到金融机构办理各种本外币存款开户时应出示个人法定身份证件

B. 存款人到金融机构办理各种本外币存款开户时应使用身份证件上的姓名

C. 金融机构应按规定进行核对,并登记身份证件上的姓名和号码

D. 2000年5月1日,我国的金融机构开始实行个人存款账户实名制

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第10题
关于存款账户实名制规定,正确的是()

A.各类个人人民币存款账户必须以实名开立,即存款人开立各类个人银行账户时,必须提供真实、合法和完整的有效证明文件。

B. 账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致

C. 2000年4月1日开始执行

D. 机动车驾驶证、介绍信不能作为实名证件使用

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第11题
关于《个人存款账户实名制规定》中实名证件的表述,不正确的是()

A.居住在境内的18周岁以下的中国公民,为户口簿。

B.中国人民解放军军人,为军人身份证件。

C.香港、澳门居民,为港澳居民往来内地通行证。

D.外国公民,为护照

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