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提问人:网友sokishe 发布时间:2022-01-06
[单选题]

个人借记卡人民币单笔金额5万元(含)以上现金存款业务,要提供客户本人有效身份证件,由他人代理的,要()。

A.无需提供代理人有效身份证件

B. 提供代理人的有效身份证件

C. 卡主须出具授权书

D. 代理关系证明

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匿名网友[157.***.***.8]选择了 D
1天前
匿名网友[65.***.***.132]选择了 C
1天前
匿名网友[171.***.***.25]选择了 C
1天前
匿名网友[80.***.***.141]选择了 D
1天前
匿名网友[112.***.***.184]选择了 B
1天前
匿名网友[28.***.***.239]选择了 D
1天前
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1天前
匿名网友[149.***.***.151]选择了 A
1天前
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第1题
个人客户由他人代理现金取款单笔金额人民币万元(含)以上时,营业机构应同时核对代理人和被代理人的有效身份证件()

A.1万元

B.2万元

C.5万元

D.10万元

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第2题
个人客户由他人代理转账单笔金额人民币万元(含)以上时,营业机构应同时核对代理人和被代理人的有效身份证件()

A.1万元

B.2万元

C.5万元

D.10万元

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第3题
个人客户单笔转账、汇划或取现金额在人民币或外币等值()万元(含)以上的,作为个人大额支取业务。

A、5

B、10

C、20

D、50

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第4题
以下哪些情形须进行客户身份初次识别()

A.为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用卡和电子账户等

B.个人客户办理借记卡(存折)收付交易,或代理办理收付交易

C.为不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款、票据兑付、代理无卡(折)存款等一次性金融服务,且交易金额单笔人民币1万元(含)以上

D.客户要求变更姓名、国籍、手机号、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期限的

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第5题
办理()业务,无须按照联网核查要求对申请人及代理人的居民身份证件进行联网核查。

A.申领借记卡

B. 挂失

C. 人民币单笔5万元以下现金取款业务

D. 人民币单笔5万(含)元以上现金取款业务

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第6题
以下情形须进行客户身份初次识别()。

A.为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用卡和电子账户等

B.为不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款、票据兑付、代理无卡(折)存款等一次性金融服务,且交易金额单笔人民币1万元(含)以上

C.为不在我行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换

D.监管机构或我行规定的其他须进行客户身份初次识别的情形

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第7题
营业机构为个人客户办理现金存取款或转账业务时,对于单笔金额人民币()(含)以上或者超过单日累计提示限额的,应核对客户的有效身份证件,并留存客户有效身份证件的复印件或者影印件,以及业务办理场景照作会计凭证附件。

A.1万元

B.2万元

C.5万元

D.10万元

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第8题
代理他人单笔现金取款、转账金额在人民币或外币等值()以上(含)的,作为代理个人大额支取业务,柜台人员还应与被代理人进行电话核实,不得由包括客户经理在内的其他人员代为核实,并在传票背面记录核实情况信息。

A.5万元

B. 50万元

C. 10万元

D. 20万元

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第9题
关于企业网上银行公务报销功能说法错误的是()。

A.网上银行公务报销可以实现企业对个人报销、奖励、劳务费等用途的付款

B. 网上银行公务报销业务的转出方账户须为单位已注册的单位借记卡或准贷记卡账户

C. 收款方账户为个人借记卡、准贷记卡和活期账户

D. 网上银行公务报销的单笔转账金额不超过人民币5万元(不含5万元)

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