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提问人:网友zzsufo 发布时间:2022-01-06
[主观题]

以下哪些人员不属于商业银行个人理财业务人员的范畴()。A.为客户提供财务分析、规划或投

以下哪些人员不属于商业银行个人理财业务人员的范畴()。

A.为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

B.销售储蓄存款产品、信贷产品的业务咨询员

C.销售理财计划或投资性产品的业务人员

D.其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

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第1题
以下哪些人员不属于商业银行个人理财业务人员的范畴()。 A.为客户提供财务分析、规划或

以下哪些人员不属于商业银行个人理财业务人员的范畴()。

A.为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

B.销售储蓄存款产品、信贷产品的业务咨询人员

C.销售理财计划或投资性产品的业务人员

D.其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

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第2题
<商业银行个人理财业务管理暂行办法>中所称的个人理财业务,是指商业银行为个人客户提供的以下哪些专业服务活动?()

A.财务分析

B. 财务规划

C. 投资顾问

D. 资产管理

E. 理财规划

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第3题
以下不属于商业银行审慎尽责地开展个人理财业务所遵循的原则是()。

A.客户利益的原则

B.风险承受能力的原则

C.客户利益和风险承受能力的原则

D.银行利益和风险承受能力的原则

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第4题
<商业银行个人理财业务管理暂行办法>中所称的个人理财业务,是指商业银行为个人客户提供的以下哪些专业服务活动()

A.财务分析

B.财务规划

C.投资顾问

D.资产管理

E.理财规划

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第5题
个人金融信息的收集人不包括以下哪一种()

A.柜面人员

B.大堂经理

C.理财经理

D.分行业务管理人员

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第6题
根据银监会《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》规定,商业银行应加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育,要建立问责制,对发生多次或较严重误导销售的业务人员,应进行以下哪些处理?()

A.罚款

B.记过

C.追究管理负责人的责任

D.开除

E.及时取消其相关从业资格

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第7题
个人理财业务属于商业银行的中间业务,而远期外汇买卖不属于商业银行的中间业务。
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第8题
关于商业银行对从事个人理财业务人员的管理,以下说法中,正确的有()。

A.商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度

B.商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员,保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时

C.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向投资者提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

D.商业银行从事财务规划、投资顾问和产品推介等个人理财顾问服务活动的业务人员,以及相关协助人员,应了解所销售的银行产品、代理销售产品的性质、风险收益状况及市场发展情况

E.商业银行应建立理财从业人员持证上岗管理制度,完善理财业务人员的处罚和退出机制

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第9题
下列不属于个人理财业务相关主体的是()。

A.商业银行

B.互联网金融机构

C.个人客户

D.理财产品

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