题目内容
（请给出正确答案）
提问人：网友lixin080108
发布时间：2022-01-28
[主观题]
所谓“了解客户”，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据（），确定和记录其客户的身份
简答题官方参考答案
（由简答题聘请的专业题库老师提供的解答）
法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料
网友您好，请在下方输入框内输入要搜索的题目：
搜题
题目内容
（请给出正确答案）
简答题官方参考答案
（由简答题聘请的专业题库老师提供的解答）
更多“所谓“了解客户”，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据（），确定和记录其客户的身份”相关的问题
第2题
了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，（）其客户的身份。
A．确定和记录
B． 判定
C． 检查和了解
D． 鉴别
第5题
金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件，确立客户的真实身份。同时，了解客户的()等。
A．交易时间
B．职业情况或经营背景
C．交易目的
D．交易性质以及资金来源
第7题
客户身份识别是指：()
A．金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。
B．金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。
C．金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。
D．金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。
第8题
以下哪种关于客户身份识别的概念的表述是错误的？（)A.金融机构在与客户建立业务关系时，应当根据法
以下哪种关于客户身份识别的概念的表述是错误的？()
A.金融机构在与客户建立业务关系时，应当根据法定的有效身份证件，确认客户的真实身份
B.金融机构在进行客户身份识别时，应当针对不同性质的客户、业务关系或者交易类型，采取相应措施，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源
C.在特殊情况下，金融机构可以为客户开立匿名账户
D.金融机构在进行客户身份识别时，认为有必要的情况下，还要了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
第9题
根据《反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。具体要求包括()。
A．在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料
B．客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存三年
C．客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年
D．金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息销毁，以免泄漏侵犯客户合法权益
