为防范银行的风险,金融当局还有一些事后的监管内容,主要是( )。
A.限制银行业的准入条件
B.提高准备金比率
C.建立存款保险制度
D.银行发生资金困难时提供紧急援助
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A.限制银行业的准入条件
B.提高准备金比率
C.建立存款保险制度
D.银行发生资金困难时提供紧急援助
A. 对金融机构设立的监管
B. 对银行业金融机构的董事实行任职资格管理
C. 对银行业金融机构的高级管理人员和工作人员实行任职资格管理
D. 对银行业金融机构的资产负债业务活动及其风险状况的监管
E. 对金融市场进行监管和约束
A. 对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔
B. 对银行业自律组织的活动进行指导和监督
C. 审查银行业金融机构的董事和高级管理人员任职资格
D. 对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销
E. 制订有关银行业金融机构监管的法律
B.建立高风险银行类金融机构的判断和救助体系
C.对于单一银行类金融机构而言,高度关注其公司治理、内部控制、风险管理体系及风险计量模型的有效性
D.建立应对支付危机的处置体系,包括停业隔离整顿,给予流动性救助,资产负债重组,以及关闭清算,实施市场退出等
E.建立银行类金融机构市场退出机制及金融安全网,包括存款保险体系建设等
巴林银行倒闭案 银行作为一国重要的金融基础,在国民经济发展中有着巨大的作用,加之其管理对象及本身性质的特殊性,导致其高负债和高风险经营。因此,银行更应重视内部控制建设,以防范风险。但事实并非如此,许多银行甚至是著名老牌商业银行都发生过内部控制管理不善而导致严重损失的情况。 创建于1763年的巴林银行( Barings Bank),由于经营灵活变通、富于创新,很快就在国际金融领域获得了巨大的成功。20世纪初,巴林银行荣幸地获得了一个特殊客户:英国王室。由于巴林银行的卓越贡献,巴林家族先后获得了五个世袭的爵位。这一世界纪录奠定了巴林银行显赫地位的基础。 尽管是一家老牌银行,巴林银行一直都在积极进取:在20世纪初进一步拓展了公司财务业务,获利甚丰;90年代开始向海外发展,在新兴市场开展广泛的投资活动,1994年先后在中国、印度、巴基斯坦、南非等地开设办事处。截至1993年年底,巴林银行的全部资产总额为59亿英镑,1994年税前利润高达15亿美元。其核心资本在全球1 000家大银行中排名第489位。 然而,这一具有233年历史、在全球范围内掌控270多亿英镑资产的巴林银行,竟毁于一个年龄只有28岁的毛头小子尼克·李森( Nick Leeson)之手。李森未经授权在新加坡国际货币交易所( SIMEX)从事东京证券交易所日经225股票指数期货合约交易失败,致使巴林银行产生了高达6亿英镑的亏损,这一数字远远超出了该行的资本总额(3.5亿英镑)。 1995年2月26日,英国中央银行英格兰银行宣布:巴林银行不得继续从事交易活动并应申请资产清理。10天后,这家拥有233年历史的银行以1英镑的象征性价格被荷兰国际集团收购。这意味着巴林银行的彻底倒闭。 巴林银行事件引发了人们的思考。从表面上看,交易员的违规操作直接导致了巴林银行的灭亡。然而,隐藏在背后的内部控制失效才是巴林银行倒闭的根本原因。
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