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提问人:网友15***739 发布时间:2022-01-06
[单选题]

以下哪个金融产品或者业务服务属于高风险?_____

A.融资融券业务

B.A股股票

C.AA-以下级别信用债

D.股票质押式回购

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第1题
开展理财业务过程中,农村中小金融机构可采取以下()措施防范诉讼举证的法律风险。

A.在分配投资收益时,不向投资者提供相关的收益情况报告

B.在办理个人理财业务中妥善保存完备的个人理财业务服务记录

C.将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品

D.在理财产品的宣传和介绍材料省略对产品风险的揭示

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第2题
以下哪个风险特征不属于公司客户身份风险等级划分的内容()

A.客户特性

B.地域特征

C.业务(含金融产品,金融服务)

D.客户行为

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第3题
推介、销售高风险金融产品或提供服务过程中,必须履行的了解客户、了解产品、将适当的产品(或服务)销售(或者提供)给适合的金融消费者的义务()
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第4题
根据最高人民法院《全国法院民商事审判工作会议纪要》规定,适当性义务是指卖方机构在向金融消费者推介、销售高风险等级金融产品,以及为金融消费者参与高风险等级投资活动提供服务的过程中,必须履行的()等义务。

A.了解客户

B.了解产品

C.了解收益

D.将适当的产品(或者服务)销售(或者提供)给适合的金融消费者

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第5题
以下属于从业人员违规执业行为的是()

A.从业人员为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供便利和服务

B.从业人员私下接受客户委托买卖证券

C.委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动

D.从业人员主动向风险承受能力低的保守型客户销售高风险金融产品

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第6题
从客户特性、地域、业务(金融产品、金融服务)、行业(职业)等四个维度,对客户进行积分,累积分值为0-50(含)的客户为()

A.低风险客户

B.中风险客户

C.高风险客户

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第7题
以下哪些行为符合尊重金融消费者购买金融产品或者服务的真实意愿的规定()

A.主动保存客户UKEY为客户提供便利

B.不得擅自代理金融消费者办理业务

C.不得强制搭售其他产品或者服务

D.不得擅自修改金融消费者的业务指令

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第8题
银行、支付机构应当尊重金融消费者购买金融产品或者服务的真实意愿,不得有以下哪些行为()

A、擅自代理金融消费者办理业务

B、擅自修改金融消费者的业务指令

C、根据客户要求介绍相应产品

D、强制搭售其他产品或服务

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第9题
我行根据客户特性、地域、业务(含金融产品、金融服务)、行业或职业等风险评估因素及例外情形通过定性分析与定量测算将客户划分为禁止类、高风险、中风险、较低风险和低风险共五类洗钱风险等级()
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第10题
《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》(中国人民银行令〔2020〕第5号)规定,银行、支付机构不得()。

A.收集与业务无关的消费者金融信息

B.采取不正当方式收集消费者金融信息

C.变相强制收集消费者金融信息

D.以金融消费者不同意处理其金融信息为由拒绝提供金融产品或者服务,但处理其金融信息属于提供金融产品或者服务所必需的除外

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