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提问人:网友154336271 发布时间:2022-09-15
[单选题]

(运营主任)以下对商户套现行为描述正确的是()

A.商户与不良持卡人勾结,故意以签名不符的银联卡交易向发卡机构提出拒付

B.商户或与其他不法分子勾结,布放假的银联卡受理POS机具,窃取持卡人银联卡信息

C.商户与不良持卡人或其他第三方勾结,或商户自身以虚拟交易套取现金

D.商户收银员以故意多刷卡、重复刷卡方式侵占持卡人资金

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匿名网友[184.***.***.175]选择了 B
1天前
匿名网友[201.***.***.41]选择了 C
1天前
匿名网友[107.***.***.212]选择了 D
1天前
匿名网友[192.***.***.167]选择了 B
1天前
匿名网友[12.***.***.100]选择了 C
1天前
匿名网友[118.***.***.221]选择了 C
1天前
匿名网友[190.***.***.185]选择了 A
1天前
匿名网友[122.***.***.61]选择了 B
1天前
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第1题
以下对商户违规套现行为描述正确的是()A.商户与不良持卡人勾结,故意以签名不符的银行卡交易向发

以下对商户违规套现行为描述正确的是()

A.商户与不良持卡人勾结,故意以签名不符的银行卡交易向发卡行提出拒付;

B.商户或与其他不法分子勾结,布放假的银行卡受理POS机具,窃取持卡人银行卡信息;

C.商户与不良持卡人或其他第三方勾结,或商户自身以虚拟交易套取现金;

D.商户收银员,故意多刷交易,并伪冒持卡人签字,抵充其它顾客支付的现金货款。

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第2题
以下对商户套现行为描述正确的是()

A.商户与不良持卡人勾结,故意以签名不符的银联卡交易向发卡机构提出拒付

B.商户或与其他不法分子勾结,布放假的银联卡受理POS机具,窃取持卡人银联卡信息

C.商户与不良持卡人或其他第三方勾结,或商户自身以虚拟交易套取现金

D.商户收银员以故意多刷卡、重复刷卡方式侵占持卡人资金

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第3题
(运营主任)发展银行卡特约商户,银行应当审核以下哪些证明文件()

A.商户及其负责人的资信证明

B.商户营业执照

C.法定代表人或负责人身份证件

D.用于刷卡结算的单位账户证明文件

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第4题
下面关于“加强费率管理,消除套现商户,防范支付风险”说法正确的有()

A.合理设置特约商户信用卡受理额度

B.加大零费率特约商户的巡检频率,防止套现

C.首次发现套现行为的,应调低特约商户信用卡受理额度,并上门教育

D.再次发现的,应关闭信用卡受理额度或中止服务协议,收回受理终端和标识牌

E.如本行信用卡参与套现的,发卡行应调低信用卡授信额度

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第5题
特约商户的下列行为中,属于银行卡特约商户风险事件的有()

A.银行卡套现

B.欺诈

C.泄露持卡人账户信息

D.移机

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第6题
商户与不良持卡人或其他第三方勾结,或商户自身进行虚假交易套取资金的行为是()

A.分单

B.洗单

C.侧录

D.套现

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第7题
()指与商户持卡人或其他第三方勾结,或商户自身进行虚假交易套取现金的行为。

A.信用卡套现风险

B.洗钱风险

C.心理风险

D.商户欺诈风险

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第8题
已安装POS机的特约商户为了赚取套现收益,与不良持卡人或其他第三方勾结,或特约商户自身以虚拟交易或信用卡套取现金的行为是()。

A.虚假申请

B.侧录风险

C.套现风险

D.洗单风险

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第9题
已安装POS机的特约商户为了赚取套现收益,与不良持卡人或其他第三方勾结,或特约商户自身以虚拟交易或信用卡套取现金的行为是()。

A.虚假申请

B. 侧录风险

C. 套现风险

D. 洗单风险

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第10题
收单机构应积极配合中国银联对以下()类型商户进行风险调查和处理工作。

A.疑似套现商户

B.疑似违规商户

C.疑似伪卡信息泄露点

D.疑似伪卡集中使用点

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第11题
以下不属于POS业务谨慎发展商户类型的是()

A.容易恶意倒闭的商户

B.易发生伪冒卡交易的商户

C.易发生套现的商户

D.银联通报不良商户

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