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提问人：网友zytt123 发布时间：2022-01-07
[判断题]

个人消费贷款业务及经营性贷款业务客户身份识别工作中，无须通过联网核查系统核对所有借款申请人有效身份证件。（)

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更多“个人消费贷款业务及经营性贷款业务客户身份识别工作中，无须通过联网核查系统核对所有借款申请人有效身份证件。()”相关的问题
第1题
消费贷款业务及经营性贷款业务客户身份识别要点主要包括()。
A、借款申请人一般应是在民事能力、信用状况、还款能力、借款用途等方面条件同时满足的自然人

B、对借款申请人及贷款申请内容的真实性、准确性、完整性、有效性应当进行全面深入的尽职调查，并提出明确的调查评估意见

C、开展尽职调查应当以实地查访为主，间接查访为辅，综合运用实地查访、电话查问、面谈以及信息咨询等手段

D、多种方式重点核查借款申请人基本信息情况

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第2题
人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。()

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第3题
金融机构总部应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。各分支机构应当根据业务实际和内部操作规程，配备专职或兼职反洗钱岗位人员，专职反洗钱岗位人员至少具有两年以上金融从业经历。()

此题为判断题(对，错)。

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第4题
银行为存款人开立个人银行账户，居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿，并提供相关监护证明文件。()

此题为判断题(对，错)。

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第5题
单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转属于大额交易,应报送大额交易报告,此项适用于()。
A、自然人银行账户之间

B、非自然人客户银行账户与其他的银行账户之间

C、法人和其他组织银行账户之间

D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间

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第6题
下列属于尽职调查过程中的异常情形的是()。
A、拒绝配合金融机构客户尽职调查工作

B、获取的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点

C、获取的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾

D、无正当理由拒绝更新客户基本信息

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第7题
各机构应在系统初评后()个工作日内对系统初评结果进行复评调整。各机构协查岗应每天登录系统，进入“新开客户审查”菜单选择评级状态为“系统初评”、“审核退回”的数据，结合客户身份、开户情况和交易情况以及客户身份风险信息，对系统初评结果进行判断和调整，对于信息岗审核退回的数据应优先进行重评，确保新客户首次评级在建立客户号的()个工作日内完成。

A.2，10

B.2，5

C.3，5

D.3,10

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第8题
法人金融机构在评级期间违反反洗钱法律法规情节严重,且未积极整改致使反洗钱合规状况持续恶化的,直接评定为E类机构。()

此题为判断题(对，错)。

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第9题
利用电话、网络、A对M等自助机具及其他方式为客户提供非面对面的服务时,金融机构应实行严格的()措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份。
A.身份认证

B.资料保存

C.客户回访

D.实地调查

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