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提问人：网友lixin080108 发布时间：2022-02-21
[多选题]

新开立企业账户应于开户前开展上门核实工作，对于经核实企业开户存在异常可疑行为的，应按要求（）

A.延长开户审查期限

B.强化客户尽职调查

C.必要时应当拒绝开户

参考答案
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ABC
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1天前
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1天前
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1天前
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更多“新开立企业账户应于开户前开展上门核实工作，对于经核实企业开户存在异常可疑行为的，应按要求（）”相关的问题
第1题
对于高风险行业、异地开户等存在异常情形的企业，需由两名以上（含)非管户客户经理在企业开户前上门进行开户意愿核实工作，核实法人身份信息并按照核实话术录制视频。（)
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第2题
企业申请开立基本存款账户的，开户网点执行企业银行结算账户审慎审核制度，原则上无需核实企业经营场所，开户时由两名正式员工上门向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿，并留存相关工作记录（）
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第3题
对于行长介绍过来的异地企业申请开立基本户及临时户，则无需执行上门核实的工作要求，无需对法定代表人或负责人进行开户意愿核实，无需要求法定代表人或负责人进行面签开户申请书和账户管理协议等，无需留存上门核实记录，面签视频资料等。（)
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第4题
开户行为企业开立基本存款账户的，应与企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿，并留存相关核实记录。可采取()等方式向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿，并将相关音频、视频等工作记录视同开户资料予以保管。

A.面对面

B.同步视频

C.电话

D.录音

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第5题
企业申请开立银行结算账户时，我行必须在开户前核实法定代表人（负责人)开户意愿。（)
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第6题
企业申请开立基本存款账户的，银行应当向企业开户经办人核实企业开户意愿，并留存相关工作记录。（）
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第7题
开户核实过程中，发现以下哪种情况，我们应当拒绝开户?
A、法定代表人或负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉、企业注册地和经营地均在异地、同一地址注册大量企业、同一人作为法定代表人注册大量企业、法定代表人或负责人、控股股东或实际控制人、收益所有人身份明显异常、同一人代理不同企业开立银行账户、开户意愿可疑的、企业工商注册后超过较长时间再申请开立基本存款账户的、被政府有关部门列入风险监测名单的等。

B、不配合银行尽职调查和开户审核、开户理由不合理、有组织同时或分批开户、开户业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动等。

C、使用伪造、变造开户证明文件、假冒他人身份或者虚构代理关系、经核实注册地址不存在或虚构地址、涉嫌恐怖活动的、列入“严重违法失信企业名单”、非法平台等。

D、经2名以上的工作人员上门核实，确认该企业各方面均符合开户要求的。

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第8题
同业银行结算账户在开户前已通过大额支付系统进行核实且由双人上门核实，对开户意愿进行了严格审核，开户完成后即可办理付款业务。（）
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第9题
在取消企业银行账户开户许可证核发的地区，企业申请开立基本存款账户的，银行应当向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿，并留存相关工作记录。银行可采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿，具体方式由银行根据客户风险程度选择。（）此题为判断题(对，错)。
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第10题
开立单位账户的审核要点包括（)。

A.核实企业的基本情况

B.核实授权委托书及法人代表和代理人身份的真实性

C.核实单位法人代表的开户意愿

D.核实授权真实性

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第11题
《监管检查违规问责标准》规定，对未认真审核开户资料，不符合真实性、完整性、合规性要求进行违规问责的有以下哪些情形（）？

A.为不符合异地开户条件的企业开立异地账户。

B. 为不符合要求的同一存款人开立多个专用账户。

C. 开户资料填写不完整。

D. 账户资料不完整。

E. 开户人员身份核实不到位。

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