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提问人：网友154336271
发布时间：2022-09-24
[判断题]
金融资产服务业务年度授权方案具体分为信用风险审批授权，理财投资授权和协议签署授权（）
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第2题
对非标代理投资业务控制及风险事件处置相关内容表述正确的是（）
A.信贷与投资管理部门组织各金融资产服务业务归口管理部门对风险事件进行责任评议，确定违规问题和违规责任人。
B.内控合规部门负责对金融资产服务业务风险事件责任评议结果进行认定，对违规违纪责任人提出具体的处理建议。
C.境内外分支机构金融资产服务业务投资出现重大损失的，有权审批行应视具体情况实行机构整顿，并上收相关金融资产服务业务经营授权
D.境内外分支机构金融资产服务业务出现违规操作导致潜在风险或造成重大损失的，有权审批行应视具体情况实行机构整顿，上收相关金融资产服务业务经营授权
第3题
存续期管理适用于法人客户作为融资客户在我行办理的、由我行承担（或受托进行)融资客户风险管理职责的各类信用与代理投资业务，具体包括（)。
A.贵金属租赁业务
B.债务融资工具承销与投资业务
C.信贷业务
D.金融资产服务非标准化代理投资业务
第4题
总行金融资产服务业务管理委员会负责全行金融资产服务业务合作机构管理重大事项决策包括（）
A.审议合作机构管理的重要政策、制度和授权。
B.审议非标准化代理投资业务合作机构的准入与调整事项。
C.审议合作机构评级评价、限额管理、风险监测的年度报告。
D.审议合作机构重大风险事件应急管理方案及处置措施
第5题
金融机构应当根据同业业务的类型及其品种、定价、额度、不同类型金融资产标的以及分支机构的风控能力等进行区别授权，至少对授权进行一次重新评估和核定（）
A.每季度
B.每年度
C.每月
D.每半年
第6题
下列属于总行专精特新“小巨人”企业特别授权方案的授权使用条件是（）
A.申请人上年度营业收入不低于5000万元，其中主营业务收入占比不低于70%，且近两年主营业务收入或净利润平均增长率不低于10%
B.在我行信用评级为B5级（含）以上
C.最近二年财务报表需经审计，且审计报告结论均为标准无保留意见
D.上年度扣非净利润率不低于6%，上年度营业收入（剔除贸易收入）不低于经营性有息债务的3倍
第8题
根据《兴业银行关于印发＜兴业银行信用业务授权及转授权管理实施细则（2018年3月修订）＞的通知》（兴银规【2018】55号），下列表述准确的有（）
A.本行信用业务授权与转授权的实施遵循“有限授权、区别授权、及时调整、权责一致”的原则。
B.本行信用业务授权分为直接授权、特别授权和转授权三个层次。
C.本行信用业务特别授权的有效期为1年（含）。
D.本行信用业务基本授权的有效期为1年（含）
第9题
根据《中国邮政储蓄银行征信管理办法（2018年修订版)》（邮银制〔2018〕108号)规定，除对存量客户开展贷后管理之外，我行查询信用信息时，应事先取得客户同意、并明确与具体业务相关查询用途的书面授权。（)
第10题
以下属于性质严重的违规失职行为的有（）
A.超越当年度信用业务授权规定的权限范围开展业务或者采取化整为零、隐瞒相关信息等方式逃避授权权限控制审批信用业务
B.违规向交易对手提供担保、回购、远期购买、贷款承诺、备用贷款支持、资信证明等任何显性或隐性担保安排
C.利用职权或从事信用业务的工作便利，为本人、亲友或其他关系人牟取不正当利益或损害本行利益
D.违反本行规章制度规定的决策原则和程序，擅自决定本机构重要项目安排、大额资金运作、大宗物品采购、固定资产修建等重大事项
