广义的理财业务是指商业银行在监管框架内开展的一类业务.即商业银行分析客户自身财务状况,通过了解和发掘客户需求,制定客户财务管理目标和计划,并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务过程()
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下列关于商业银行理财业务的表述中,不正确的是()。
A.通过分析客户自身财务状况、了解和发掘客户需求,为客户制定财务管理目标和计划
B.帮助客户选择金融产品
C.本质上是间接融资业务
D.商业银行理财业务不属于中间业务
A.了解客户的风险偏好
B.了解客户的风险认知能力
C.评估客户的财务状况
D.替客户决定合适的投资产品
E.向客户销售适宜的投资产品
个人理财业务活动中法律关系的主体有两个,即()。
A.监管机构和商业银行
B.理财人员和客户
C.商业银行和理财人员
D.商业银行和客户
个人理财业务活动中法律关系的主体有两个,即()。
A.监管机构和商业银行
B.监管机构和客户
C.商业银行和客户
D.中央银行和商业银行
个人理财业务活动中法律关系的主体有两个,即()。
A.监管机构和商业银行
B.商业银行和客户
C.中央银行和商业银行
D.理财人员和客户
A.商业银行应妥善保存有关客户评估和顾问服务的记录,及时纠正不当的产品销售行为
B.商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料及对客户投资情况的分析都应包含相应风险揭示的内容
C.商业银行开展理财业务时,应按照“以客户为中心”的原则对客户的财务状况、风险认知和承受能力进行了解和评估
D.商业银行按照“成本可算、风险可控”的原则设计开发产品
E.“搭配销售”和“捆绑销售”是商业银行在开展理财业务过程中正当的竞争手段
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