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提问人:网友sumcul 发布时间:2022-01-06
[判断题]

广义的理财业务是指商业银行在监管框架内开展的一类业务.即商业银行分析客户自身财务状况,通过了解和发掘客户需求,制定客户财务管理目标和计划,并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务过程。

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第1题
广义的理财业务是指商业银行在监管框架内开展的一类业务.即商业银行分析客户自身财务状况,通过了解和发掘客户需求,制定客户财务管理目标和计划,并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务过程()
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第2题
下列()颁布,标志者商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》

C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》

D.《商业银行理财产品销售管理办法》

E.《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》

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第3题
根据《商业银行并表管理与监管指引》规定,()是指商业银行或银行集团内各附属机构作为委托人,以理财、委托贷款等代理资金或者利用自有资金,借助证券公司、信托公司、保险公司等银行集团内部或者外部第三方受托人作为通道,设立一层或多层资产管理计划、信托产品等投资产品,从而为委托人的目标客户进行融资或对其他资产进行投资的交易安排。
根据《商业银行并表管理与监管指引》规定,()是指商业银行或银行集团内各附属机构作为委托人,以理财、委托贷款等代理资金或者利用自有资金,借助证券公司、信托公司、保险公司等银行集团内部或者外部第三方受托人作为通道,设立一层或多层资产管理计划、信托产品等投资产品,从而为委托人的目标客户进行融资或对其他资产进行投资的交易安排。

A、跨业通道业务

B、监管套利

C、风险隐匿

D、风险转移

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第4题
()是指个人理财业务的需求方。A.商业银行B.非银行业机构C.监管机构D.个人客户

()是指个人理财业务的需求方。

A.商业银行

B.非银行业机构

C.监管机构

D.个人客户

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第5题
会员单位在销售理财产品时,应严格遵守监管规定,遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知的原则()

A.《银行理财业务监管办法》

B.《商业银行理财产品监督管理办法》

C.《商业银行理财产品销售管理办法》

D.《个人理财业务管理办法》

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第6题
我国监管当局规定,商业银行在开展有关理财业务(协助性服务)时可以未经事先获准而使用信托权利()
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第7题
商业银行中间业务广义上讲指什么?

A.构成商业银行表内资产、表内负债,形成银行非利息收入的业务

B.不构成商业银行表内资产、表内负债,形成银行非利息收入的业务

C.构成商业银行表内资产、表内负债,形成银行利息收入的业务

D.不构成商业银行表内资产、表内负债,形成银行利息收入的业务

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第8题
关于法律风险,下列说法正确的是()。

A.法律风险是一种特殊类型的操作风险

B. 从狭义上讲,法律风险主要关注商业银行所签署的各类合同、承诺等法律文件的有效性和可执行力

C. 法律风险是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定,导致不能履行合同、发生争议/诉讼或其他法律纠纷而造成经济损失的风险。

D. 从广义上讲,法律风险主要关注与法律风险密切相关还有违规风险和监管风险。

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第9题
关于个人理财业务的政策监管要求,以下说法正确的是()。 A.商业银行开展个人理财业

关于个人理财业务的政策监管要求,以下说法正确的是()。

A.商业银行开展个人理财业务时,应进行严格的合规性审查,准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系,防范法律风险

B.商业银行有关客户评估和顾问服务的记录,只有在客户提出时才需要保留

C.商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划

D.商业银行应当制订个人理财业务应急计划,并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中

E.商业银行调整与客户签订的收费标准和收费方式时,应将有关情况及时告知客户

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第10题
根据我国商业银行资本监管框架,债权给予表内风险权重不为零的是()。 A.商业银行之间原始期限在4

根据我国商业银行资本监管框架,债权给予表内风险权重不为零的是()。

A.商业银行之间原始期限在4个月以内的债权

B.对中央政府投资的公用企业的债权

C.国有金融资产管理公司收购国银行不良贷款而定向的债券

D.对政策性银行的债权

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