题目内容
（请给出正确答案）
A.目前我国商业银行业内存在统一的违约定义
B.违约定义是《巴塞尔新资本协议》内部评级法的最重要定义
C.违约的定义是估计违约概率(PD)、违约损失率(LGD)、违约风险暴露(EAD)等信用风险参数的基础
D.体现了商业银行以客户为中心的信用风险管理理念
E.债务人破产可以视为违约
参考答案
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更多“关于违约的说法中，正确的是（)。A.目前我国商业银行业内存在统一的违约定义B.违约定义是《巴塞”相关的问题
下列关于违约概率的说法中,正确的是()。
A．违约概率是事后检验的结果
B．违约频率可作为内部评级的直接依据
C．违约概率和违约频率通常情况下是相等的
D．违约概率和违约频率不是同一个概念
A.远期交易中只有一方面临对方违约的风险
B.远期交易中双方均面临对方违约的风险
C.远期交易中双方都没有违约风险
D.远期交易中单一方违约风险无限大
下列关于违约损失率的说法中，不正确的是()。
A.违约损失率是债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额
B.违约损失率是针对交易项目一各笔贷款而言的
C.违约损失率决定了贷款回收的期限
D.违约损失率与关键的交易特征有关
A.违约概率是针对客户的,不良率是针对款项的
B.违约概率和不良率都是关于信用风险的主要指标
C.违约借款人的正常资产容易变成不良资产
D.一般来说,不良率高于违约概率
E.不良是违约的判断标准
下列关于风险的说法中，正确的是（）。
A.违约风险仅针对个人而言，不针对企业
B.结算风险指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险
C.信用风险具有明显的系统性风险特征
D.与市场风险相比，信用风险的观察数据多，且容易获得
下列关于CreditRisk+模型的说法中,不正确的是()。
A．假定每笔贷款只有违约和不违约两种状态
B．组合的损失分布即使受到宏观经济影响也还是正态分布
C．认为同种类型的贷款同时违约的概率是很小的且相互独立的
D．根据火灾险的财险精算原理,假设贷款组合服从泊松分布,对贷款组合违约率进行分析
关于信用违约互换(CDS)，下列说法中错误的是()
A.在2007年以来发生的全球性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换
B.信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉
C.最基本的信用违约互换涉及两个当事人
D.若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿
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