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提问人：网友18***246
发布时间：2022-01-07
[主观题]
根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构应结合自身信贷业务特点和风险控制
能力，及时组织开展信贷操作风险和()排查。
A.市场风险
B.合规风险
C.道德风险
D.信用风险
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第2题
根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，银行业金融机构应以( )等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。
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A.抄写风险提示
B.开展宣传营销
C.抄写收益承诺
D.强调产品风险
第3题
《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式()
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A.警告
B.记大过
C.降级
D.取消任职资格
第4题
依据证监会、银监会《关于规范上市公司对外担保行为的通知》要求，各银行业金融机构进行担保审批行为时必须认真审核以下事项（）。
A. 由上市公司提供担保的贷款申请的材料齐备性及合法合规性；
B. 上市公司对外担保履行董事会或股东大会审批程序的情况；
C. 上市公司对外担保履行信息披露义务的情况；
D. 上市公司的担保能力；
E. 贷款人的资信、偿还能力等其他事项。
第5题
根据保监发2006[71]号文件规定，保险公司应选择经保险监管部门核准的中介机构开展交强险业务，手续费（）
A. 不行收取
B. 每单比例不得高于4%
C. 每单比例不得高于8%
D. 每单比例不得高于15%
第6题
下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的是?()A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，可选择适当时间更新客户身份资料。B、金融机构破产或者解散时，可销毁客户身份资料和交易记录。
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A.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存5年;交易记录保存，自交易记账之日起至少保存5年。D、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任。
第7题
金融机构应在与客户建立业务关系后的几个工作日内对其进行风险等级分类?()A.8B.5C.10D.15
金融机构应在与客户建立业务关系后的几个工作日内对其进行风险等级分类?()
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A.8
B.5
C.10
D.15
第8题
农村商业银行的筹建期为自批准决定之日起()个月。未能按期完成筹建工作的，申请人应在筹建期限届满前()个月向决定机关提交筹建延期报告。
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A.6个月，1个月
B.6个月，2个月
C.3个月，1个月
D.3个月，2个月
第9题
人民币由 统一发行,发行新版人民币,应当报( )批准。A.人民银行;国务院B.银监会;国务院C.人民银行;
人民币由 统一发行，发行新版人民币，应当报（ ）批准。
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A.人民银行;国务院
B.银监会;国务院
C.人民银行;全国人民代表大会
D.人民银行;全国人大常委
