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提问人:网友Yry12345 发布时间:2022-04-16
[判断题]

个人及对公账户自开户次日起,90天内无交易记录的账户,该账户将被纳入账户可疑名单,暂停其非柜面交易,客户需经我行重新核实身份后,方可恢复其业务。()

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第1题
银行应当加强账户交易活动监测,对开户次日起6个月内客户无主动发起的资金类交易记录的“账户”,银行应当暂停其非柜面业务。这里的“账户”指以下哪些账户?()

A.储蓄户

B.定期账户

C.个人结算户

D.对公结算账户

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第2题
开户银行应当加强账户交易活动监测,对开户后一年内(指开户次日起)无交易记录的账户,应当暂停其非柜面业务,向单位重新核实身份后,可以恢复其业务。()
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第3题
以下说法有误的是:()

A.“对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理”中“多人”指自然人,也包括单位账户,即要核实单位账户的法人,多个单位法人共用一个手机号就有可疑

B.“大额交易提醒”用于解决被骗人都不知道钱何时被转走问题。“大额交易提醒”须中断支付交易进程,插入提示确认信息环节

C.对开户之日起6个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务,“交易记录”是指客户主动发起的资金类交易。客户柜面签约银行产品视同为交易记录,账户查询、银行计息、扣除账户年费和小额管理费等不作为交易记录

D.“对开户之日起6个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务”要求,是针对2016年12月1日起的新开账户(包括个人、单位账户),起始时间是指开户之日当日起

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第4题
自2017年1月1日起,对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户,经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的,银行和支付机构应()

A.暂停非柜面业务

B.中止该账户所有业务

C.暂停柜面业务

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第5题
自开户之日起()个月内无交易记录(不含结息、查询、扣年费及小额账户管理费等非客户主动发起的交易)的账户,邮政储蓄机构暂停其非柜面业务,身份重新核实为真实后,可以恢复其业务。

A.6

B.12

C.3

D.24

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第6题
下列说法错误的是()。

A.身份重新核实应核对账户记录的客户身份信息是否与身份核实人完全一致。

B.对于可疑账户处理,身份重新核实应由客户持本人有效实名证件在全国任一网点办理,代理人代办需同时出示代理有效身份证件

C.对于可疑账户处理,身份重新核实为真实的,客户确认涉案账户为冒名开户的,邮政储蓄机构应对该账户进行冒名销户处理。

D.自开户之日起6个月内无交易记录(不含结息、查询、扣年费及小额账户管理费等非客户主动发起的交易)的账户,邮政储蓄机构暂停其非柜面业务,身份重新核实为真实后,可以恢复其业务。

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第7题
对开户之日起12个月内无交易记录的账户,应暂停其非柜面业务,待重新核实身份后,账户恢复使用。()
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第8题
对开户之日起内无交易记录的账户,开户机构应当暂停其非柜面业务功能,经与客户重新核实身份之后,可以恢复其业务功能()

A.1个月

B.3个月

C.6个月D

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第9题
个人存款账户自开户之日起内无交易记录,交行有权暂停其非柜面业务,直至存款人向交行重新核实身份后恢复()

A.3个月

B.6个月

C.1年D

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第10题
商业银行应加强账户交易活动监测,对开户之日起()个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务。

A.3

B.4

C.5

D.6

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第11题
各机构应当加强账户交易监测,对开户之日起内无交易记录的账户,应暂停其非柜面业务,各机构向开户单位重新核实身份后,可以恢复其业务()

A.3个月

B.6个月

C.一年

D.两年

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