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提问人:网友154336271 发布时间:2022-10-21
[判断题]

对于不配合身份核查的客户,可强行阻拦客户进入管理服务区域()

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第1题
以下哪些情形,网点可以拒绝为客户开立账户()

A.客户不配合身份识别

B.有组织同时或分批开户

C.开户理由不合理

D.开立业务与客户身份不相符

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第2题
对于以下自然人客户需开展特别客户身份识别:()。

A.政要人士

B.会计师

C.身份证件为外省的务工人员

D.持非可联网核查身份证件客户

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第3题
对于以下自然人客户应开展特别客户身份识别()

A.政要人士

B.非居民客户

C.专业服务提供人员

D.持非可联网核查身份证件客户

E.持过期的身份证件客户

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第4题
做联网核查时,对于核查结果信息中身份证件号码存在但与姓名不匹配的,可要求客户提供()等进行佐证。

A.工作证

B.机动车驾驶证

C.介绍信

D.社会保障卡

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第5题
根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则(试行)》,对于以下()自然人客户应开展特别客户身份识别。

A.专业服务提供人员

B.持异地身份证件客户

C.持非可联网核查身份证件客户

D.政要人士

E.私人银行客户

F.非居民客户

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第6题
对于身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的,可采取以下方式对相关居民身份证的真实性进一步核实。()

A.要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件进行佐证。

B. 银行机构也可使用第二代居民身份证阅读机具进行鉴别。

C. 为客户出具联网核查结果证明,由客户持该证明自行到被核查人户籍所在地公安机关申请核实。

D. 告知客户到其它银行办理业务

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第7题
营业网点前端引导人员应认真核对客户相貌与身份证件照片是否一致,对于相貌存在疑点的,应()。

A.先拍照试试再说,说不定后台能通过呢

B.采取核查辅助证件、询问核实客户信息等方式,进一步核实客户身份

C.可判断为非本人,拒绝客户办理业务

D.引导至柜台办理

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第8题
对于系统内可质押的权利凭证在做完还款交易后,系统自动销记表外账务,将()附还款凭证后作附件。

A.质押凭证止付通知书。

B. 解除止付通知书。

C. 抵(质)押品清单。

D. 客户身份核查信息。

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第9题
银行在进行联网核查时,对于身份证号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的可要求客户出示()进行佐证。

A.户口簿、护照、机动驾驶证

B.户口簿、护照、工作证

C.户口簿、机动驾驶证、工作证

D.护照、机动驾驶证、工作证

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第10题
对于身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的,可采取以下方式对相关居民身份证的真实性进一步核实()

A.要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件进行佐证。

B.银行机构也可使用第二代居民身份证阅读机具进行鉴别。

C.为客户出具联网核查结果证明,由客户持该证明自行到被核查人户籍所在地公安机关申请核实。

D.告知客户到其它银行办理业务

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第11题
下列联网核查业务操作中,操作正确的是()
A、银行机构为办理规定业务而进行联网核查时,若出现联网核查结果不一致,但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时,不得随意拒绝为客户办理业务。

B、对联网核查结果中身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的,银行机构原则上应拒绝办理业务

C、对于已在农业银行开立了账户的客户,如果已按规定获得并保存了相关身份资料、信息的,且该客户的身份信息没有发生变化的,营业机构可不再重复复制和留存相同的身份资料、信息,但确保有关信息可跟踪稽核

D、同一柜员在同一天为同一客户办理多笔交易时,可以只进行一次联网核查。对身份证件有疑问的应通过非接口方式登陆联网核查系统中核对照片并打印

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