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以下对广东农信社小额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有()
A.放在省中心的头寸户不足,导致大金额往账业务无法复核成功
B. 超过柜员权限,无授权或授权流于形式
C. 柜员未认真审核收到的相关资料
D. 收到相关资料后,通知客户迟缓或无交接手续
E. 客户资金被挪用
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- · 有2位网友选择 B,占比20%
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A.放在省中心的头寸户不足,导致大金额往账业务无法复核成功
B. 超过柜员权限,无授权或授权流于形式
C. 柜员未认真审核收到的相关资料
D. 收到相关资料后,通知客户迟缓或无交接手续
E. 客户资金被挪用
A.向客户详细解释并询问是否认同该项业务必须收费及其费率
B. 检查客户是否开通小额通存通兑业务
C. 查验本人的身份证件是否真实有效
D. 个人存款账户存折(卡)密码是否正确
E. 《支付通存通兑业务委托书》是否填写完整,并与客户提供的信息一致
A.采用电子报文交换的处理方式
B. 主要用于办理跨行贷记转账的业务
C. 主要用于办理同行贷记转账的业务
D. 要求所涉及的金额在5万元(含)以下
E. 要求涉及的金额在10万元(含)以下
A.向客户详细解释并询问是否认同该项业务必须收费及其费率
B.检查客户是否开通小额通存通兑业务
C.查验本人的身份证件是否真实有效
D.个人存款账户存折(卡)密码是否正确
E.《支付通存通兑业务委托书》是否填写完整,并与客户提供的信息一致
A.柜员未认真审核收到的相关资料
B. 收到相关资料后,通知客户迟缓或无交接手续
C. 超过柜员权限,无授权或授权流于形式
D. 客户资金被挪用
E. 放在省中心的头寸户不足,导致大金额往账业务无法复核成功
A.补打来账报单,用于其他非法行为
B. 存放在省中心的头寸户不足,导致业务无法复核成功
C. 手工入账时,入账账号与实际收款人不符
D. 差错处理人员作案
E. 待处理来账处理不及时,挂账资金被挪用
A.采用电子报文交换的处理方式
B.主要用于办理跨行贷记转账的业务
C.主要用于办理同行贷记转账的业务
D.要求所涉及的金额在5万元(含)以下
E.要求涉及的金额在10万元(含)以下
A.对有疑问的往来业务不及时进行查询,导致长期挂账,影响客户资金的及时入账
B. 汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致,联行柜员无核对清楚
C. 符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报
D. 资金不及时汇出,被挪用
E. 补打业务交易单,用于其他非法行为。
A.补打来账报单,用于其他非法行为
B.存放在省中心的头寸户不足,导致业务无法复核成功
C.手工入账时,入账账号与实际收款人不符
D.差错处理人员作案
E.待处理来账处理不及时,挂账资金被挪用
A.审核是否与付款人、委托单位事先签订代收付协议且协议在有限期内
B. 审核代收总金额与批量收款清单累计金额是否相符
C. 审核批量收款清单是否加盖单位公章
D. 审核批量收款清单是否由经办人签名确认
E. 审核磁盘文件的格式是否符合要求
A.审核是否与付款人、委托单位事先签订代收付协议且协议在有限期内
B.审核代收总金额与批量收款清单累计金额是否相符
C.审核批量收款清单是否加盖单位公章
D.审核批量收款清单是否由经办人签名确认
E.审核磁盘文件的格式是否符合要求
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