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提问人:网友lixin080108 发布时间:2022-02-24
[单选题]

开立对公账户,上门核实除核实经营意愿外,还须进一步核实企业经营状态()

A.开户授权人

B.地址,法人

C.代理人

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B、地址,法人
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1天前
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1天前
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1天前
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1天前
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1天前
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第1题
对于法人注册多家企业、与多家企业法人、股东、高管交叉任职,且关联企业名称随意、生僻的开户业务必须进行上门核实,除经营地址、法人意愿外,还需进一步核实企业经营状态()

A.正确

B.错误

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第2题
开立单位账户的审核要点包括()。

A.核实企业的基本情况

B.核实授权委托书及法人代表和代理人身份的真实性

C.核实单位法人代表的开户意愿

D.核实授权真实性

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第3题
下列关于基本户法人开户意愿视频核实要求表述正确的是()

A.我行客户经理一名与企业法定代表人或负责人必须出镜,企业法定代表人或负责人必须正面出镜

B.核实内容包括但不限于:核实法定代表人/单位负责人身份、核实企业是否未开立过基本存款账户、是否同意贵单位在我行XX支行开立/变更人民币基本存款账户

C.客户经理核开户意愿后应将核实的双录编号导入系统

D.参与核实的客户经理应在开户申请书签署“已与法人代表(负责人)核实开户意愿”并签名

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第4题
开户上门实地核实的主要内容为()

A.办理开户人员不能提交本单位工作证件的

B.实际经营地址或注册地址与其房产证明或房屋租赁合同登记的地址是否相符

C.核实单位办公环境.室外环境、室内硬件设施齐全、财务办公区具备防盗设施

D.核实被授权人情况.大额证实人员留存联系方式真实并可联通

E.拍摄核实照片

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第5题
企业申请开立基本存款账户的,开户网点执行企业银行结算账户审慎审核制度,原则上无需核实企业经营场所,开户时由两名正式员工上门向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,并留存相关工作记录()
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第6题
对于代理开立活期一本通结算账户的,柜员应与被代理人进行开户事宜的电话核实,柜员在《个人业务开户申请书》上记录核实情况包括()并签章确认。

A.被代理人姓名

B. 核实的电话号码

C. 核实结果

D. 核实日期及时间等

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第7题
客户授权我行托管业务部门代表客户在我行办理资产托管银行账户相关手续,且约定在我行开立托管账户后签订托管法律文本的,可免除单位银行结算账户操作规程关于电话核实、上门核实及面签的开户意愿核实要求。()此题为判断题(对,错)。
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第8题
对于行长介绍过来的异地企业申请开立基本户及临时户,则无需执行上门核实的工作要求,无需对法定代表人或负责人进行开户意愿核实,无需要求法定代表人或负责人进行面签开户申请书和账户管理协议等,无需留存上门核实记录,面签视频资料等。()
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第9题
同业银行结算账户在开户前已通过大额支付系统进行核实且由双人上门核实,对开户意愿进行了严格审核,开户完成后即可办理付款业务。()
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第10题
新开立企业账户应于开户前开展上门核实工作,对于经核实企业开户存在异常可疑行为的,应按要求()

A.延长开户审查期限

B.强化客户尽职调查

C.必要时应当拒绝开户

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第11题
东莞银行到我行东莞分行营业部开立投融资性同业银行结算账户,已由双人共同上门核实,并完整留存上门核实视频,则无需再发送大额支付查询书核实开户信息。()
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